Madeni Para Yıkama Soruşturması: Kripto Para'daki Suçtan Elde Edilen Karları Ortaya Çıkarma

Kaynak: CryptoNewsNet Orijinal Başlık: Kripto Para Biriminde Suçtan Elde Edilen Kazançların Açığa Çıkarılması: Madeni Para Çamaşırhane Araştırması Orijinal Bağlantı: https://cryptonews.net/news/legal/32022252/ Kripto endüstrisi, uzun zamandır şeffaflığı ve geleneksel finans sistemlerini bozma yeteneği ile övülmektedir. Ancak, The Coin Laundry adlı yeni bir araştırma, dünyanın en büyük kripto platformlarından bazılarının yasadışı faaliyetlerle bağlantılı olduğunu ifşa ediyor ve mağdurları kurtuluş için sınırlı seçeneklerle baş başa bırakıyor.

Yasadışı Fonların Sınırlar Arasındaki Akışını İzleme

Coin Laundry soruşturması, Uluslararası Soruşturmacı Gazeteciler Konsorsiyumu (ICIJ) ve 35 ülkedeki 37 medya ortağının iş birliğini içeriyordu. 10 aylık bir süre boyunca, ekip suç faaliyetleriyle bağlantılı yüzlerce kripto para cüzdan adresi topladı. Bu adresler, banka hesap numaralarıyla ilgili olup, polis raporları, mahkeme kayıtları, dolandırıcılık mağduru raporları ve blok zinciri işlem verileri gibi çeşitli kaynaklar kullanılarak takip edildi.

Gazeteciler ayrıca büyük kripto borsaları üzerinden fon akışını doğrulamak için test işlemleri gerçekleştirdi. Ekip, kamu blok zincirlerinde kaydedilen on binlerce işlemi analiz ederek, suç ağlarının bu dijital platformları nasıl istismar ettiğini ortaya koydu. Bu titiz çalışma sayesinde, siber suçlarla bağlantılı global para akışını, kara para aklama, hırsızlık ve dolandırıcılık dahil olmak üzere, takip edebildiler.

Büyük Kripto Borsaları Suçlu İşlemleri Kolaylaştırıyor

Soruşturma, belirli bir baş ticaret platformu ve başka bir büyük borsa gibi tanınmış kripto para borsalarının yasadışı fonların hareketini kolaylaştırmada nasıl önemli roller oynadığını ortaya çıkardı. Özellikle endişe verici bir bulgu, ABD makamları tarafından “birincil kara para aklama kaygısı” olarak işaretlenen Kamboçya merkezli Huione Grubu ile ilgiliydi. Temmuz 2024'ten Temmuz 2025'e kadar, Huione, dünyanın en büyük kripto borsasına $408 milyon Tether, büyük bir kripto para birimi, aktardı. Bu transferler, borsanın 2023'teki ABD kara para aklama yasası ihlalleri nedeniyle denetim altında olmasına rağmen gerçekleşti.

Soruşturma ayrıca, bu yasadışı fonların bir kısmının diğer büyük bir borsa içine aktığını, bunun da en az $226 milyon kadar olduğunu ortaya koydu. Bu borsa, 2024'te ruhsatsız bir para aktarıcı olarak faaliyet göstermeyi kabul etmişti ve $504 milyonluk bir cezaya çarptırılmıştı. Bu uzlaşmalara rağmen, her iki borsa da Huione'nin kara para aklama kaygısı olarak belirlenmesinden sonra bu işlemleri işlemeye devam etti.

Kripto Hizmetleri, Para Aklama Merkezleri ve Kripto Dolandırıcılıklarının Ölçeği

Borsaların ötesinde, soruşturma, bireylerin kripto parayı fiat paraya veya diğer değer biçimlerine dönüştürmelerine olanak tanıyan sözde “nakit masaları” ve kurye hizmetlerinin varlığını ortaya çıkardı. Genellikle Hong Kong, Londra, Toronto ve İstanbul gibi şehirlerde bulunan bu hizmetler, suçluların yasa dışı fonları tespit edilmeden hareket ettirmelerine olanak tanıyarak kara para aklamayı kolaylaştırmaktadır.

Çoğu finansal düzenlemenin dışında faaliyet gösteren bu hizmetler, kullanıcılara anonimlik sunarak yetkililerin işlemleri takip etmesini zorlaştırmaktadır. Soruşturmanın ortaya koyduğu gibi, bu düzenlenmemiş kripto ekonomisi bölümü yaşamaya devam etmekte ve para aklamak isteyen suçlular için güvenli bir sığınak sağlamaktadır. Para aklamanın yanı sıra, soruşturma büyük ölçekli dolandırıcılıkta kripto paraların artan kullanımını da ortaya çıkardı. İncelenen en önemli vakalardan biri, büyük bir Ponzi şeması yürütmekle suçlanan Rus girişimci Vladimir Okhotnikov'un davasıydı.

Okhotnikov'un platformu, 2020 ile 2022 yılları arasında sahte bir kripto para yatırım programını tanıtarak yatırımcılardan en az $340 milyon doları dolandırdı. ABD savcıları 2023'te ona dava açmasına rağmen, Okhotnikov Dubai'de serbest kalmaya devam ediyor ve benzer dolandırıcılık şemalarını başlatmaya devam ediyor. Okhotnikov'un dolandırıcılıkları, ünlülerin onayları ve yüksek profilli sosyal medya kampanyaları kullanılarak tanıtıldı ve bu da ona küresel bir mağdur ağı çekmesine yardımcı oldu.

Kripto Para İşlemlerinin İzlenmesinin Karmaşıklığı

The Coin Laundry tarafından vurgulanan temel sorunlardan biri, yasadışı kripto para işlemlerinin izlenmesindeki karmaşıklıktır. Blockchain teknolojisi her işlemi kamu defterinde kaydederken, kimlik kontrolü olmadan kripto para birimlerini değiştirmeye olanak tanıyan “swapper” gibi dijital cüzdanlar ve araçların kullanımı, yetkililerin fon hareketlerini takip etmesini zorlaştırmaktadır. Bu araçlar, işlemlere dahil olanların kimliklerini gizler ve bu da uygulamayı zorlaştırır.

Büyük borsalardaki eski uyum görevlileri, en son blockchain analiz araçlarına sahip olsalar bile, suç faaliyetlerinin artan karmaşıklığına ayak uydurmanın zor olduğunu bildirmiştir. İşlemlerin büyüklüğü ve kriptoparanın merkeziyetsiz doğası tarafından sağlanan anonimlik, yasadışı faaliyetleri tespit etme ve durdurma çabalarını daha da karmaşık hale getiriyor.

Regülasyon Eksiklikleri: Çökmüş Küresel Yaklaşım

Araştırma, kripto paralar etrafındaki parçalı ve tutarsız düzenleyici ortamı da vurgulamaktadır. Bazı ülkeler kara para aklamayı ve dolandırıcılığı önlemek için düzenlemeler uygulamış olsa da, birleşik bir küresel çerçeve yoktur. Ulusal düzenleyiciler arasındaki koordinasyon eksikliği, suçluların yargı boşluklarını istismar etmesine ve yasadışı faaliyetlerine minimum denetimle devam etmesine olanak tanımaktadır.

Bazı ülkelerin, 2024 sonunda Avrupa'da yürürlüğe giren tüketici koruma ve şeffaflık düzenlemeleri gibi daha sıkı yasalar getirme çabalarına rağmen, birçok uzman bu önlemlerin kullanıcıları korumak veya kripto paraların yasadışı faaliyetlerde kullanımını sınırlamak için yeterli olmadığına inanmaktadır.

ABD'de, düzenleyici ortam son siyasi eylemlerle daha da karmaşık hale geldi ve bu da uygulama etkinliği hakkında sorular ortaya çıkardı. Kripto para ile ilgili suçların mağdurlar üzerindeki etkisi şaşırtıcıdır. Sadece ABD'de, FBI, Amerikalıların 2024 yılında kripto ile ilgili dolandırıcılıklar ve suçlar nedeniyle 9.3 milyar dolar kaybettiğini tahmin ediyor; bu da bir önceki yıla göre %67'lik bir artış.

Kripto Suçlarla Mücadelede Devam Eden Mücadeleler

Küresel kripto para ile ilgili suçların nasıl ele alınacağına dair tartışmalar devam ederken, Coin Laundry soruşturması bu büyüyen sorunu iletmenin ne kadar zor olduğunu gösteriyor. Yetkililer, teknolojik gelişmelerin hızlı temposu ve kripto para işlemlerinin artan hacmiyle başa çıkmakta zorlanıyor. Bazı ülkeler daha güçlü düzenlemeler uygulamaya başlasa da, bu çabalar genellikle kripto paraların merkeziyetsiz doğası ve suç örgütlerinin küresel erişimi tarafından engelleniyor.

Bulgular ışığında, önemli reformlar olmadan kripto para endüstrisinin kontrol edilmesi zor bir ölçekte yasadışı faaliyetleri kolaylaştırmaya devam edeceği konusunda artan endişeler var. Sınır tanımayan, merkeziyetsiz bir sistemi düzenlemenin zorlukları ve küresel koordinasyon eksikliği, mali suçlar için mükemmel bir fırtına yaratıyor.

Coin Laundry araştırması, daha sağlam tüketici koruma önlemlerine ve kripto para endüstrisinin daha fazla denetimine duyulan acil ihtiyacı ortaya koyuyor. Son yıllarda, özellikle Avrupa'daki yeni düzenlemelerle bazı ilerlemeler kaydedilmiş olsa da, küresel düzenleyici çerçeve, kara para aklama, dolandırıcılık ve diğer finansal suç türlerini önlemek için yetersiz kalmaya devam ediyor.