Нью-Йорк посилює правила щодо суб-кастодіантів та сегрегації активів

Регулятор Нью-Йорка переглядає правила зберігання віртуальної валюти, підкреслюючи використання ліцензій субзберігачів та ретельне розмежування клієнтів.

Департамент фінансових послуг (DFS) у Нью-Йорку видав переглянуті регуляції щодо зберігання віртуальної валюти, які мають на меті підвищення безпеки активів клієнтів.

Це оновлення зосереджене на більш строгих регуляціях щодо того, як ліцензовані особи обробляють зберігання, особливо стосовно суб-зберігачів та розподілу активів клієнтів.

DFS вимагає чіткого розмежування для захисту активів клієнтів

Новий регламент тепер вимагає, щоб суб'єкти віртуальної валюти (VCE Custodians) відокремлювали віртуальну валюту клієнтів на внутрішніх реєстрах, а також на ончейн-гаманцях.

Або повинні бути окремі гаманці для кожного клієнта, або загальні гаманці, які використовуються виключно окремими клієнтами як довірена особа або агент, з чіткими та перевіряємими записами.

DFS потребує політик, щоб вигідні інтереси клієнтів завжди були чіткими та актуальними

Це розділення забезпечило відсутність змішування корпоративних та клієнтських коштів, що, в свою чергу, підвищує довіру до послуг зберігання, які виконуються відповідно до нормативних актів Нью-Йорка.

Суворі правила для затвердження субкастодіана для підвищення прозорості

Одне з оновлень полягає в тому, що будь-які підпорядковані угоди зберігання повинні бути матеріальною бізнес-зміною, яка повинна бути попередньо схвалена DFS.

Кустодії VCE повинні надати регулятору всебічну оцінку ризиків, контракти на обслуговування та переглянуті політики перед впровадженням суб-кустодії.

Суб-кастодіани повинні дотримуватися всіх вимог DFS, таких як повна відповідність титулуванню рахунків з ім'ям клієнта, що означає вигоду та чітке розмежування між власними активами та суб-кастодіаном.

Це потрібно для закриття деяких лазівок, які можуть піддати активи клієнтів ризикам з боку третіх сторін-кастодіанів.

DFS підкреслює, що кастодіани не повинні вважати, що вони вже є власниками віртуальної валюти клієнта або що вони можуть використовувати її для укладення бізнес-угод, наприклад, для отримання кредитів або надання кредитів.

Контракти з клієнтами повинні бути чітко написані на основі депозитарного, а не боргово-кредитного відношення, з ясними розкриттями щодо депозитарної угоди та третіх сторін.

Ці умови повинні бути прийняті клієнтами перед будь-якою формою транзакцій, щоб забезпечити прозорість і захистити їхні інтереси на ринку віртуальної валюти, який постійно змінюється.

Ці внесені зміни до керівництва DFS штату Нью-Йорк представляють собою ефективний крок до підвищення відповідальності та вимог до захисту в індустрії зберігання віртуальних валют.

Вимоги відповідності та прозорого розкриття інформації вимагають пильності з боку суб'єктів для збереження довіри клієнтів та уникнення регуляторних санкцій.