AI захист від шахрайства блокує рахунки! Невозможність використання банківського акаунту викликає обурення серед населення.

В останні роки на Тайвані поширилися шахрайства, і для посилення боротьби зі шахрайськими групами Комісія з фінансових послуг та поліція впроваджують кілька заходів, включаючи заморожування підозрілих акаунтів у банках, обмеження переказів та AI моніторинг високоризикових транзакцій. Але ці заходи нещодавно викликали "катастрофу з блокуванням акаунтів", багато невинних громадян без попередження мають заблоковані акаунти, що призводить до незручностей у повсякденному житті та викликає широке обурення.

В Тайвані шахрайство процвітає, банки впроваджують AI системи для боротьби з шахрайством

Останніми роками в Тайвані спостерігається сплеск шахрайств. Щоб посилити боротьбу з шахрайськими групами (, зокрема з відмиванням грошей через підставні акаунти ), Комісія з фінансових послуг разом з 35 банками, стартапами в сфері штучного інтелекту та Кримінальною поліцією ініціювали створення "Альянсу орлиного ока проти шахрайства". Цей альянс використовує моделі штучного інтелекту для аналізу великих обсягів фінансових даних, виявляє підозрілі фінансові потоки та аномальну поведінку, а також ділиться ризиковими моделями з учасниками банків.

(FinTechON｜Комісія з цінних паперів і фондового ринку оголосила про три основні результати застосування: запобігання шахрайству, перевірка особистості, оновлення страхових виплат )

Як найбільший банк цифрових депозитів, банк Taihsin також запустив систему штучного інтелекту "Taihsin Warrior", яка за допомогою технології AI завчасно попереджає та контролює потенційно високий ризик акаунтів, а також уклала меморандум про співпрацю з прокуратурою півночі для моніторингу високоризикових акаунтів, спільно борючись зі значними шахрайськими випадками. Повідомляється, що у 2024 році було заблоковано 612 попереджувальних акаунтів на суму близько 70 мільйонів.

Крім того, такі установи, як Тайваньський банк, Кооперативний банк, Кайцзі банк та пошта, також активували заморожування для "довгостроково неактивних" або "низькозалишкових" акаунтів, обмежуючи автоматичні транзакції.

(Гроші не можна вивести? Нові правила для банкоматів усіх банків, дізнайтеся про ліміти на зняття та перекази )

Шахрайство зайшло занадто далеко, невинні громадяни стикаються з блокуванням акаунтів.

Згідно з повідомленням TVBS, напередодні святкового вихідного з нагоди середини осені, багато вкладників зазнали незручностей через те, що банки «AI заблокували акаунти»! Деякі громадяни просто використовували мобільний платіж для покупки сніданку або заправки, але раптово виявили, що їх акаунти були обмежені; також були випадки, коли людина, яка купувала групові товари з південнокорейської групи, отримала кілька невеликих переказів, після чого автоматична торгова функція акаунту була заблокована; багато людей, які отримували зарплату, також постраждали і змушені були брати відпустку, щоб побігти в банк для розблокування, а компанії відповіли, що проводять контроль за підозрілими високими ризиками, і контролю зможуть зняти після підтвердження раціональності фінансових потоків.

Але громадяни повинні особисто з'явитися в відділення під час робочого часу, щоб пояснити кожну транзакцію, а також чекати на затвердження AI, щоб розблокувати інформацію, що змусило багатьох людей скаржитися на незручності, не кажучи вже про те, що навіть ті, хто не є шахрайськими групами, також потрапляють під удар.

Комісія з фінансового нагляду підкреслила, що "захист від шахрайства та запобігання шахрайству не допускають компромісів".

Щодо цього голова Комісії з фінансових послуг Пенг Цзінлун зазначив, що фінансовий сектор є «жертвою» проблеми шахрайства, а не «злочинцем». Комісія з фінансових послуг продовжить підтримувати заходи проти шахрайства у фінансовому секторі, одночасно вимагаючи від компаній переглянути їхні надмірні практики, підкреслюючи, що «попередження шахрайства та його запобігання не мають компромісного простору».

Пенг Цзинлун зазначив, що фінансовий сектор протягом багатьох років надає громадянам зручні та швидкі послуги, але ця характеристика, навпаки, дала змогу шахрайським групам. Він повторив, що Комісія з цінних паперів і ф'ючерсів не послабить контроль через окремі суперечливі випадки, а буде постійно вдосконалювати методи, щоб здійснювати більш точне запобігання шахрайству, і вже попросила банківську асоціацію створити "Комітет з протидії шахрайству", відповідальний за планування різних заходів.

Однак ця заява також викликала незадоволення користувачів мережі, які закликали: «Якщо всіх закрити, то ніхто не буде обманутий!»

Ця стаття про AI захист від шахрайства та проблеми з блокуванням акаунтів! Неможливість використання банківського акаунту викликала невдоволення серед громадян. Вперше з'явилася в новинах ланцюга ABMedia.