«Королева Біткойн» Китаю засуджена на 11 років і 8 місяців, її 61 000 монет Біткойн конфісковано.

Однією з найбільших схем відмивання грошей в історії Великої Британії, пов'язаною з криптоактивами на сотні мільярдів фунтів, стало ключове рішення, ухвалене нещодавно в Південнолондонському кримінальному суді. Громадянка Китаю Чжімінь Цянь (Zhimin Qian), яку медіа охрестили «королевою Біткойн» Китаю, засуджена до 11 років і 8 місяців ув'язнення за організацію та керівництво цією справою. Тим часом поліція Великої Британії конфіскувала понад 61 000 монет Біткойн, що стало величезним багатством у цифровому світі, яке нині оцінюється у понад 5 мільярдів фунтів стерлінгів (близько 6,4 мільярда доларів), а її остаточна передача стала об'єктом глобальної уваги.

Ця справа не лише виявила вражаючий масштаб використання криптоактивів для незаконної діяльності, але й глибоко відображає величезну трагедію, сплетену з людської природи, патріотизму та фінансових ілюзій.

ПатRIотизм замилювання очей

Історія починається в 2014 році в Китаї. Тоді Цянь Чжімінь заснувала інвестиційну компанію під назвою “Лантянь Геруї” (Lantian Gerui). Вона представила себе як підприємницю з далекоглядним баченням у сфері технологій, продаючи громадськості, особливо інформаційно ізольованій групі середнього та похилого віку, революційний план зростання багатства, що поєднує “високотехнологічні оздоровчі продукти” та “майнінг Біткойнів”.

Щоб встановити довіру, команда Чень Чжі Мінь використала надзвичайно провокаційні маркетингові стратегії. Вони організували розкішні банкеті та конференції для інвесторів, навіть орендували Пекінський народний конгрес, що має велике символічне значення, запрошуючи відомих особистостей виступити на сцені. Основний слоган реклами був дуже зворушливим: «Інвестуючи в Blue Sky Ge Rui, ви допомагаєте Китаю стати світовим лідером». Така нарація, що пов'язує особисті багатства з національною гордістю, точно вразила гарячу патріотичну чутливість багатьох інвесторів. Один з постраждалих, який використав псевдонім «пан Ю», безвихідно зазначив під час інтерв'ю: «Наша патріотична чутливість стала найслабшою ланкою.»

Щоб зробити замилювання очей більш реальним, компанія «Блакитне Небо» щодня виплачує інвесторам невелику суму «доходу», створюючи ілюзію стабільного прибутку. Ця, здавалося б, «безпрограшна» модель спокушає багатьох людей, включаючи пана Юя, не лише інвестувати всі свої заощадження, а й брати кредити під ставку до 8% для збільшення інвестицій. Крім того, компанія також запровадила типову бонусну систему Понці, що заохочує інвесторів «залучати нових людей», за кожного нового учасника можна отримати додаткову винагороду.

У цьому вірусному розповсюдженні, з 2014 по 2017 рік, компанія «Лантянь Грейт» успішно залучила понад 128 тисяч інвесторів, загальна сума залучених коштів склала 400 мільярдів юанів (близько 56 мільярдів доларів США). Однак ці кошти насправді не були використані для так званого видобутку або науково-дослідних робіт, а тихо були переведені Чень Чжіміном і в великій кількості обмінені на Біткойн.

У середині 2017 року, коли китайська поліція почала розслідування проти Blue Sky Glory, ця фінансова імперія, збудована на брехні, зазнала краху, а щоденний “дохід” різко припинився. Відчувши небезпеку, Чень Чжі Мінь, використовуючи підроблений паспорт Сент-Кітс і Невісу, під ім'ям “Чжан Яді” (Yadi Zhang), непомітно втік з Китаю і, відвідавши кілька країн, у вересні того ж року проник у Великобританію.

У Лондоні Чень Чжі Мінь перетворилася на таємничу багатійку, яка стверджує, що займається ювелірним та антикварним бізнесом. Вона орендувала розкішний будинок у північному Лондоні в престижному районі Хампстед за надзвичайно високу орендну плату понад 17 тисяч фунтів на місяць, живучи розкішним життям. Як пізніше повідомив її помічник Вень Цзянь (Jian Wen) у суді, життя Чень Чжі Мінь у Лондоні було вкрай розкішним, більшість часу вона лежала в ліжку, грала в ігри та безумно робила покупки в Інтернеті.

Однак, щоб підтримувати таке життя, їй потрібно було конвертувати величезну кількість Біткойнів у готівку. Для цього вона найняла Вень Цзянь, яка раніше працювала в китайському ресторані на винос, як свою “домогосподарку” та “асистентку”, щоб допомогти їй впоратися з активами. Вони намагалися придбати елітну нерухомість у Лондоні, зокрема, одну вартістю понад десять мільйонів фунтів, але через неможливість пояснити юристу та банку законне походження величезних коштів, спрацювали суворі британські сигнали про відмивання грошей (AML) та перевірку особи клієнта (KYC), що в кінцевому підсумку привернуло увагу поліції.

У 2018 році поліція Лондона провела обшук розкішного маєтку Цянь Чжіміня в Гампстеді після отримання повідомлення. Незважаючи на те, що сам Цянь Чжімінь зник після короткочасного затримання, поліція виявила в будинку кілька апаратних гаманців, що містили десятки тисяч Біткойн. Це стало найбільшою кількістю криптоактивів, вилучених за один раз в історії правоохоронних органів Великої Британії.

Протягом наступних кількох років поліція провела надзвичайно складну цифрову трасування та декодування. Врешті-решт, у 2021 році, їм вдалося розблокувати ці гаманці та підтвердити, що вони містять понад 61 000 монет Біткойн. Тим часом, полювання за Чжаном Чжіміном все ще триває.

До квітня 2024 року поліція в північній Англії, в Йорку, успішно затримала Цянь Чжімінь і його ще одного спільника з Малайзії Сенгхока Лінга в орендованій квартирі. Під час арешту Цянь Чжімінь навіть був у маскувальному костюмі, виглядав кульгавим і слабким, але відеозаписи з камер спостереження показують, що насправді вона була спритною, і все це було лише спектаклем. Її асистентка Вень Цзянь і спільник Сенгхок Лінг також були засуджені, отримавши відповідно 6 років 8 місяців і майже 5 років ув'язнення.

У суді Чень Чжімін спочатку заперечувала всі обвинувачення, стверджуючи, що вона є “жертвою” китайського тиску на підприємців у сфері криптоактивів. Проте, перед залізними доказами, вона врешті-решт у вересні 2025 року визнала провину в незаконному отриманні та володінні кримінальним майном, а також у відмиванні грошей. Суддя під час винесення вироку назвав її “організатором” всього замилювання очей, а її мотиви – “чистою жадібністю”.

Довгий шлях до компенсації

З моментом засудження Цянь Чжі Міня кримінальне провадження тимчасово завершено, але виникає ще одне більш складне питання: куди подінеться цей Біткойн вартістю понад 50 мільярдів фунтів?

З одного боку, тисячі китайських жертв організовуються, наймають адвокатів з надією повернути свої кровні гроші через процедуру цивільного відшкодування в Великобританії. Вони вважають, що ці Біткойни були придбані за їхні інвестиційні кошти і повинні бути повернені їм. Проте, шлях до відшкодування вкрай складний. Багато жертв спочатку передали гроші регіональним промоутерам, а не безпосередньо Blue Sky Grace, що ускладнює доведення напрямку коштів.

З іншого боку, ця справа викликала безпрецедентну юридичну проблему: жертва інвестувала в юані, а тепер активи перетворилися на значно зрослий в ціні Біткойн. Якщо компенсація, то чи повинна вона бути на основі початкового капіталу, чи слід ділитися величезними прибутками, отриманими від різкого зростання ціни Біткойна?

Крім того, відповідно до Закону Великої Британії про доходи від злочинів, після сплати компенсацій залишкова незаконно отримана власність зазвичай належить казні Великої Британії. Це означає, що уряд Великої Британії може стати потенційним “вигодонабувачем” у цій справі, що викликало широку міжнародну дискусію. Для цього Королівська прокуратура Великої Британії (CPS) розглядає можливість створення безпрецедентного міжнародного фонду компенсації жертвам криптошахрайства, але конкретні деталі ще не були опубліковані.

Для жертв, таких як пан Юй, ці гроші — це не лише кошти, а й символ надії. Він втратив свої накопичення через цю аферу, а його сім'я через це розпалася. Він та інші жертви лише сподіваються повернути частину своїх втрат, щоб загоїти рани в житті. Ще більше серце розриває те, що, за словами адвоката, деякі літні жертви померли в безвиході через брак коштів на лікування.

Імперія Цянь Чжі Мінь хоч і впала, але її цифрова спадщина та викликані нею правові та моральні труднощі продовжать розвиватися в наступні кілька років. Ця справа є не лише суворим випробуванням для глобальних правоохоронних органів у боротьбі з новими видами шифрування злочинності, але й сигналом для всіх інвесторів, які мріють про багатство: переслідуючи високі прибутки, ніколи не втрачайте раціонального судження, і не дозволяйте емоціям та сліпоті затуманити ваш розум.