Повернення до найбільшої катастрофи в криптосвіті Гонконгу: кількох учасників JPEX вже оголошено в розшук.

Автор: Цзянь У говорить про Блокчейн

Резюме

Подія JPEX називається найбільшою криптовалютною катастрофою в історії Гонконгу. Після того, як у вересні 2023 року Комісія з цінних паперів та ф'ючерсів (SFC) офіційно застерегла від нелегальної діяльності та заморозила виплати на платформі, протягом кількох днів це викликало хвилю скарг від інвесторів та арештів поліції. Два роки по тому, у листопаді 2025 року, поліція офіційно висунула обвинувачення проти 16 осіб, розшукує 3 головних фігурантів, загальна кількість затриманих сягнула 80 осіб, а сума справи перевищує 1,6 мільярда гонконгських доларів. Ця справа виявила системні ризики нелегальних платформ і неправдивої реклами, а також сприяла переходу Гонконгу до нового етапу регулювання віртуальних активів.

!

Ця стаття переглядає всі події, висвітлює фон, процес та вплив, має на меті надати інвесторам попередження.

17 вересня 2023 року платформа JPEX раптово заморозила виведення коштів, Гонконгська комісія з цінних паперів і ф'ючерсів (SFC) зробила публічне попередження про її незаконну діяльність, що викликало паніку серед інвесторів і масові звернення до правоохоронних органів. Лише через два дні поліція затримала першу групу з 8 осіб, включаючи KOL Лінь Цзо (Joseph Lam, у Instagram понад 150 тис. підписників). Лінь Цзо підозрюється в тому, що в період з липня по вересень 2023 року вводив людей в оману неправдивими заявами, спонукаючи їх інвестувати в JPEX, стверджуючи, що ця платформа отримала ліцензії в кількох юрисдикціях, а також що він має ексклюзивну інформацію про цю платформу, що спонукало інвесторів вносити кошти.

!

22 вересня 2023 року Джозеф Лам провів пресконференцію у справі про шахрайство з криптовалютою JPEX. Фото: HKFP.

Два роки потому, 5 листопада 2025 року, поліція офіційно висунула звинувачення 16 особам, включаючи Лінь Цзо, YouTuber Чан Ій (Chan Wing-yee, з понад 100 тисячами підписників), у змові з метою шахрайства, відмивання грошей та перешкоджання правосуддю. Серед них 6 осіб є ключовими членами JPEX, 7 — керівниками OTC та KOL, 3 — власниками номінальних рахунків. Міжнародна кримінальна поліція (Interpol) видала червоний бюлетень для 3 втікачів (27-річного Мо Цзюньтіна, 30-річного Чжан Цзюньченя та 28-річного Го Хаолуна), яких звинувачують у організації злочину, вони втекли за кордон. Станом на сьогодні у цій справі загалом затримано 80 осіб, кількість жертв перевищує 2700, збитки перевищують 1,6 мільярда гонконгських доларів (близько 206 мільйонів доларів США), поліція заморозила активи на 228 мільйонів гонконгських доларів, включаючи готівку, золото, розкішні автомобілі та віртуальні активи. Інцидент виявив хаос у просуванні платформ без ліцензії та спонукав регуляторні органи посилити контроль за віртуальними активами.

Підйом і ілюзія JPEX: висока прибутковість, фальшиві ліцензії та безмежна реклама

JPEX була заснована в 2020 році, її штаб-квартира розташована в Дубаї, вона позиціонує себе як “глобальна платформа для криптоторгівлі цифровими активами”. Вона активно рекламується в Гонконзі (наприклад, на станціях метро, на автобусах, на зовнішніх стінах торгових центрів), частина реклами позначена як “японська криптовалютна біржа”. Платформа стверджує, що має фінансові ліцензії від VARA в США, Канаді, Австралії та Дубаї, але розслідування SFC показали, що ці “ліцензії” обмежені обміном валют і не можуть підтримувати торгівлю віртуальними активами. Японське фінансове агентство та VARA також уточнили, що JPEX не отримала дозволу на ведення діяльності.

Основна привабливість JPEX полягає в його продуктах “Earn”, які обіцяють високий дохід: 20% річних на BTC, 21% на ETH та 19% на USDT, що приваблює велику кількість інвесторів. Платформа просуває свій імідж “низький ризик, високий дохід” через позабіржову торгову мережу (OTC) та соціальні медіа KOL. Ранні попередження SFC показують, що з липня 2023 року JPEX підозрюється у наданні неправдивої інформації, але рекламна кампанія продовжувалася до самого краху.

Регулювання та криза: безліцензійні безладдя в рамках нової системи Гонконгу

У червні 2023 року уряд Гонконгу запровадив систему ліцензування платформ для торгівлі віртуальними активами (VATP), яка вимагає від усіх платформ отримання схвалення Комісії з цінних паперів та ф'ючерсів (SFC) для надання послуг роздрібним інвесторам. Ця система має на меті збалансувати інновації та контролювання ризиків, але JPEX не подала заявку на отримання ліцензії та продовжує працювати без ліцензії.

У липні 2023 року користувачі з материкового Китаю почали повідомляти про труднощі з виведенням коштів, на відомій соціальній платформі Гонконгу LIHKG почали поширюватися скарги користувачів з материка про “невдале виведення коштів”, стверджуючи, що платформа обманює жертв, запрошуючи їх до Гонконгу “вирішити проблеми з коштами”, після чого відправляє людей для засідки. Поліція повідомила, що чоловік на ім'я Юй, що має китайський паспорт, намагався вивести кошти, але зазнав невдачі, його запросили до магазину OTC у Гонконзі, щоб “вирішити питання особисто”, в результаті чого, після в'їзду, 18 липня на перехресті вулиць Синь Юнь та Чжуй Юнь біля площі Кембридж його атакували невідомі особи. Він отримав травми на лобі та носі. Поліція згодом оголосила в розшук чотирьох осіб, включаючи одного китайського громадянина, який є керівником інвестиційної компанії; ще троє китайських громадян віком приблизно 30-40 років, зростом близько 1,7 метра, у чорних футболках та чорних штанах, інші дані не відомі. Цей тип інцидентів швидко поширився, викликавши чутки про крах, обіцянки високих доходів та ознаки ліквіднісної кризи почали з'являтися, внутрішнє розслідування SFC показало, що JPEX підозрюється у неправдивих заявах, але рекламні акції все ще тривають.

!

Користувач JPEX містер Юй, став жертвою нападу декількох осіб (за свідченням респондента). Джерело фото: hk01.com

13 вересня 2023 року Гонконгська комісія з цінних паперів і ф'ючерсів (SFC) опублікувала відкриту попереджувальну заяву щодо JPEX з заголовком “Попереджувальна заява про нерегульовану платформу для торгівлі віртуальними активами”. У цій заяві прямо вказується на те, що JPEX діє без ліцензії, порушуючи режим ліцензування VATP, який набрав чинності 1 червня, і зокрема згадується про її неправдиву рекламу через соціальних медіа-інфлюенсерів та KOL (наприклад, рекламні пости в Instagram) та OTC магазини, стверджуючи, що вона має фінансові ліцензії у США, Канаді, Австралії та Дубаї VARA. Розслідування SFC показало, що ці “ліцензії” насправді обмежені послугами обміну валют і не можуть підтримувати торгівлю віртуальними активами. У заяві підкреслюється, що JPEX з 8 липня 2022 року вже внесено до попереджувального списку комісії, а її продукти, такі як послуга Earn, що обіцяє річну прибутковість 21% за ETH, 20% за BTC та 19% за USDT, підозрюються у “депозитних/дохідних” схемах, що є незаконним залученням коштів, і багато роздрібних інвесторів скаржаться на неможливість виведення коштів або зазнають збитків. SFC вимагає, щоб усі KOL і OTC магазини негайно припинили просування JPEX та її пов'язаних послуг і продуктів.

!

Зображення: Комісія з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу (SFC)

Через кілька годин після опублікування заяви, JPEX швидко відповіла на офіційному сайті та в блозі, заявивши, що дії SFC “несправедливо тиснуть з боку Комісії з цінних паперів, що змушує нас розглянути можливість відкликання заявки на отримання ліцензії в Гонконзі та відповідно налаштувати нашу подальшу політику розвитку. Комісія з цінних паперів також повинна нести всю відповідальність за руйнування перспектив розвитку криптовалют у Гонконгу”. JPEX у блозі стверджує, що ще в лютому 2023 року вона публічно оголосила про намір отримати ліцензію на торгівлю криптовалютами в Гонконзі, вважаючи Гонконг ключовим ринком, але через заяву SFC “яка суперечить політиці Web3”, розглядає можливість відкликання заявки на ліцензію в Гонконзі та коригування регіональної політики. Ця відповідь ще більше загострила паніку серед інвесторів, кількість скарг зросла з кількох сотень до понад 1600, багато користувачів зверталися до OTC магазинів за допомогою, що призвело до публічного кризи ліквідності платформи, що ознаменувало перехід події від попередження регулятора до переддень колапсу.

17 вересня 2023 року JPEX опублікував оголошення на офіційному блозі, в якому оголосив, що його сторонній маркет-мейкер “умисно заморозив” кошти на платформі, що призвело до посилення кризи ліквідності. У цьому оголошенні звинувачуються гонконгські регулятори в “несправедливому ставленні” та негативні новини спонукали маркет-мейкерів вимагати більше інформації, обмежити ліквідність і суттєво підвищити витрати на операції, що призвело до труднощів у роботі. JPEX підкреслив, що це не проблема самої платформи, а зовнішні фактори, і пообіцяв відновити ліквідність, поступово коригуючи витрати. В оголошенні також підтверджується, що послуга Earn (продукт, в якому користувачі можуть заробляти високий дохід на вкладених активах, такі як BTC річна ставка 20%) буде повністю знята з торгів 18 вересня, і користувачі не зможуть розміщувати нові замовлення. Цей крок означає, що подія переходить від попередження регулятора SFC до відкритого краху, що викликає збільшення паніки серед користувачів.

Ще більш вражаючим є те, що JPEX підвищив комісію за виведення USDT з 10 USDT до 999 USDT (максимальна сума виведення 1000 USDT), що фактично означає, що користувачі можуть вивести лише 1 USDT. Цей крок був сприйнятий як “фактична заморозка” активів, що викликало сильну незадоволеність користувачів та активні обговорення в соціальних мережах, багато хто назвав це “прихованим зникненням”. JPEX пояснив цю зміну як “реакцію на зміни в бізнесі”, але не надав графік відновлення.

!

Скриншот користувача JPEX, комісія за виведення USDT зросла до 999 USDT (максимальна сума виведення 1000 USDT)

Повний обвал і втручання поліції: затримання KOL, замороження коштів

18 вересня 2023 року, Комерційний відділ розслідувань злочинів поліції Гонконгу (CCB) через 5 днів після попередження SFC розпочав оперативну акцію під кодовою назвою “Залізні ворота”, затримавши першу групу з 8 осіб, включаючи KOL Джозефа Лама (林作, юрист, випускник Оксфорда, що став страховим агентом) з 150 тисячами підписників в Instagram, а також інвестора YouTuber Чан Віньї (陈怡, понад 100 тисяч підписників, колишня акторка TVB, яка стала інвестиційним блогером) і керівника OTC магазину, такого як Фелікс Чіу (власник Coingaroo). Поліція провела обшуки в 20 місцях, на місці було вилучено готівку, комп'ютери та документи, станом на той день потерпілі подали 1641 заяву про злочин, із загальними збитками близько 1,2 мільярда гонконгських доларів. Поліція повідомила, що JPEX створив “безпечний та зручний” імідж через KOL та OTC магазини, а кошти часто переміщалися через різні гаманці для відмивання. Поліція звинуватила Лама в тому, що в період з 7 по 9 місяць через публікації в Instagram, лекції та прямі трансляції він неправдиво стверджував, що JPEX “безпечний і ліцензований” (включаючи підтримку регуляторів у кількох країнах) і “ексклюзивну інформацію”, спонукаючи інвесторів вносити активи, що призвело до збитків. Цей арешт став сигналом до ескалації справи в кримінальне розслідування, SFC похвалила дії поліції та знову підкреслила, що KOL повинні проводити належну перевірку кваліфікації платформ.

У жовтні 2023 року поліція Гонконгу збільшила кількість арештованих у справі JPEX до 28 осіб, серед яких 28-річний KOL Генрі Чой Хіу-тунг (засновник Hong Coin). Чой підозрюється у змові з метою шахрайства, просуваючи високодохідні продукти Earn JPEX через свої соціальні медіа-сторінки “Hong Coin” та “TungClub”, а також співпрацюючи з OTC магазинами для залучення коштів. Станом на жовтень більше 2530 жертв подали заяви до поліції, а SFC підкреслила недоліки у просуванні KOL, зазначивши, що багато KOL, такі як Чой, не провели належної перевірки кваліфікації платформи, проте неодноразово стверджували, що JPEX “безпечний і має ліцензію”, порушуючи вимоги SFC щодо розкриття інформації. Ця справа торкнулася Тайваню, викликавши міжкордонні дискусії; поліція Тайваню вже викликала на допит декількох KOL і співпрацює з SFC Гонконгу для відстеження фінансових потоків.

Останні новини: Офіційне обвинувачення у першому раунді справи JPEX та червоний запит

5 листопада 2025 року Комерційна кримінальна поліція Гонконгу (CCB) офіційно висунула обвинувачення проти 16 осіб, що стало першим офіційним переслідуванням у справі JPEX за два роки, що знаменує початок кримінального провадження. До цієї групи обвинувачених входять 6 основних членів JPEX, 7 керівників OTC та KOL, таких як Лінь Цзро і Чен І. Старший інспектор Ернест Вонг під час пресконференції заявив, що це перший раунд обвинувачень у справі JPEX, основні обвинувачення стосуються змови з метою шахрайства, відмивання грошей, перешкоджання правосуддю, а також спонукання інших інвестувати у віртуальні активи шляхом шахрайства або безвідповідально. Основна увага обвинувачення зосереджена на тому, що обвинувачені через неправдиву рекламу та мережу OTC спонукали понад 2700 інвесторів вносити кошти, а також на безліцензійній діяльності платформи та участі у відмиванні грошей.

В той же день Міжнародна кримінальна поліція (Інтерпол) видала червоне повідомлення про розшук для трьох втікачів, яких звинувачують у тому, що вони є мозковим центром та ключовими членами, вже втекли за кордон: 27-річний Mok Tsun-ting (莫俊廷), 30-річний Cheung Chon-cheong (张俊成), 28-річний Kwok Ho-lun (郭浩伦). Поліція повідомила, що ці троє осіб керували переміщенням коштів та відмиванням грошей, їхні пов'язані активи вже заморожені, червоне повідомлення про розшук вимагає від усіх світових держав допомогти в арешті. На даний момент у справі JPEX затримано 80 осіб, постраждалих більше 2700, збитки становлять 1,6 мільярда гонконгських доларів.

6 листопада 2025 року 16 обвинувачених (включаючи Лінь Цзо та Чень І) з’явилися в Східному окружному суді, з яких 14 осіб отримали заставу (заставна сума від 20 до 100 тисяч гонконгських доларів, Лінь Цзо та Чень І по 300 тисяч гонконгських доларів), повинні здати свої документи для подорожей та регулярно звітувати. Ця справа є найбільшою за кількістю жертв та збитками серед шахрайств в Гонконзі в останні роки, заморожено активів на суму 228 мільйонів гонконгських доларів, включаючи готівку, злитки золота, розкішні автомобілі та віртуальні активи.