Криптониби складаються з кожним роком все творчішими, використовуючи тактику, що призначена збити навіть досвідчених інвесторів з пантелику. Їхня мета? Підбурити суміш невідкладності, захоплення та FOMO (страх пропустити), змушуючи користувачів діяти швидко, без додаткових думок.

Так, як вони це роблять?

Одним з популярних трюків є фейковий роздача, де шахраї створюють переконливу акцію, пов'язану з популярними проектами. Ці "фейкові"роздачі" призводять до фішингових сайтів, які виглядають як офіційні платформи, але існують виключно для захоплення дані гаманцяі витрачати кошти.

Схеми "насос-і-вивал"є ще одним улюбленим. Аферисти накачують токен, збільшуючи його ціну завдяки впливовим особам або ботам. Як тільки достатньо людей придбає, вони реалізують свої активи, залишаючи ціну токена знижується, а інвестори зазнають збитків.

Соціальна інженерія також поширена, коли шахраї видають себе за співробітників служби підтримки біржі або впливових осіб, які пропонують ексклюзивні інвестиційні поради. Через соціальні мережі вони засновують свою авторитетність, лише щоб перенаправити користувачів на шкідливі веб-сайти або попросити про трансфер криптовалюти за фальшивими цілями.

Останнім часом навіть з'явилися шахрайські схеми роботи з криптовалютою, де жертвам пропонують ролі, що вимагають початкового «інвестування» як частини процесу включення - потім шахраї зникають з коштами.

Посібник сьогодні проведе вас через деякі з найбільших криптовалютних шахрайств 2024 року. По дорозі ви можете впізнати деякі з тактик та методів, згаданих вище.

Почнемо полювання на відьом!

Виявлено топ-10 шахрайств з криптовалютами 2024 року

1. Розкладати килим монети Froggy

З початку 2024 року Froggy Coin's Шахрайствопредставив класичну аферу у сфері децентралізованих фінансів (DeFi). Рекламувавшись як мем-токен, Froggy Coin спрямовувався на користувачів соціальних мереж, привертаючи інвесторів граціозним брендуванням та обіцянками швидкого зростання. Розробники накручували хайп на платформах, таких як X та Reddit, презентуючи токен як проект, що підтримується спільнотою з міцною підтримкою.

Початкові інвестори фінансували ліквідність пулу, підвищуючи вартість та достовірність Froggy Coin. Коли розробники вирішили, що назбиралося достатньо коштів, вони вирішили відвернути увагу - раптово відтягуючи ліквідність та знижуючи вартість токена.

Інвестори залишилися не в змозі продати або відновити кошти, оскільки шахраї переклали активи на анонімні гаманці та зникли.

2. Токен DIO pump-and-dump

Нещодавно компанія Jump Trading зіткнулася з обвинуваченняз використанням схеми «насос-і-залий» з токеном DIO, спочатку призначеним для ігрового проекту від Fracture Labs.

Розробник позичив Jump мільйони токенів DIO для стабілізації запуску на HTX (раніше Huobi). Після використання впливових осіб для підвищення популярності токену, Jump продав свою весь зберігає на піку ціни, що призвело до різкого падіння, оскільки вартість токену стрімко впала. Потім Jump викупив токени DIO за частку їхньої високої ціни, повертаючи їх Fracture Labs, але залишивши вартість токену суттєво пониженою.

3. Шахрайство з перехопленням MetaMask

У 2024 році вишуканий фішинговий обманцільові користувачі MetaMask через фальшиві оголошення Google Play. Аферисти розмістили оголошення, які посилаються на клоновані сторінки програми гаманця MetaMask, що ускладнює розрізнення від оригіналу. Потерпілі, які ввели приватні ключі або фрази насінняна цих сайтах знайшли свої гаманці порожніми.

Масштаб атакистимулював MetaMask видаватиме публічні попередження, а групи безпеки, такі як ChainPatrol, відстежуватимуть шкідливі домени. Однак зловмисники постійно реєстрували нові домени, щоб уникнути блокування. Дійсно, клоновані додатки залишаються серйозним ризиком, особливо для популярних гаманців, таких як MetaMask.

4. Шахрайства з надання допомоги в криптокредитах

Шахрайства з надання криптозаймів забрали тактика грошових мулівна нові рівні в 2024 році. Шахраї набирали непідозрюваних учасників, обіцяючи прибуткову роботу з обробки «позик», яка не потребує застави.

Жертвами, часто були люди, які шукали роботу або бажали швидкої прибутку, які діяли посередниками, переказуючи кошти між гаманцями, яких аферисти представляли як «повернення позик». Насправді, учасники мали справу з незаконними коштами, ненавмисно стаючи спільниками у схемах відмивання грошей.

Багато жертв зрозуміли, що їх обманули, лише коли правоохоронці відстежили незаконні перекази до них, ризикуючи правові наслідки та заморожені рахунки.

5. Шахрайство з розсилкою XRP

У 2024 році шахраї скористалися захватом відносно останніх юридичних перемог Ripple і запустили фейковий аірдроп XRP. Піддавшись підробленій особі генерального директора Ripple Бреда Гарлінгхауза, шахраї пропагували щедру нагороду в XRP для святкування.Успіх Ripple, використовуючи переконливу рекламу в соціальних мережах. Жертви були направлені на сайти фішингу, де вони або надсилали XRP для “перевірки”, або підключали свої гаманці, надаючи шахраям доступ.

Ripple швидко випустила попередження, порадивши користувачам уникати неофіційних заяв про аірдропи, але шахрайство продовжувалося, використовуючи такі платформи, як X і YouTubeдля більш широкого охоплення.

6. Бот-схема братів Адам на 60 мільйонів доларів

У 2024 році пірамідальна схема, очолювана братами Джонатаном та Таннером Адам, обманула інвесторів обіцянками легких високих прибутків від неіснуючого криптовалютного торгового бота.

Брати Адам заманили інвесторів, рекламуючи щомісячний дохід у розмірі 13,5%, стверджуючи, що їхній бот може використовувати різницю в цінах між біржами. Однак бот був обманом. Замість торгівлі вони використовували нові інвестиції, щоб виплачувати прибуток раніше залученим інвесторам, зберігаючи ілюзію прибутковості.

Більшість зі зібраних ними 60 мільйонів доларів були витрачені на розкішні покупки, включаючи дорогі автомобілі і квартиру вартістю 30 мільйонів доларів. Коли схема розпадалася, SEC звинуватила братів, вимагаючи замороження активів та штрафів.

Чи знаєте ви? Схеми Понці ґрунтуються на постійному залученні нових інвесторів для виплати прибутку попереднім. На противагу цьому, фінансові піраміди наголошують на безпосередньому наборі учасників, де кожен учасник відповідає за реєстрацію нових членів, створюючи ієрархічну структуру.

7. Шахрайства зі зміною SIM-карти

У 2024 році серія шахрайств зі зміною SIM-карти спрямована на криптовалютних тримачів у Північній Америці, що призвело до крадіжок активів на суму мільйонів доларів.

Шахраї маніпулювали телекомунікаційними провайдерами, щоб перевести номери телефонів жертв на нові SIM-картки, дозволяючи їм перехоплювати двофакторна аутентифікація (2FA)отримуйте коди та отримуйте доступ до криптовалютних рахунків.

У Торонто було заарештовано 10 осіб за проведення SIM-обмінів, які скомпрометували понад 1,500 облікових записів, що призвело до збитків понад $1 мільйон. Правоохоронні органи продовжують закликати операторів зв'язку посилити безпеку, оскільки ці атаки підкреслюють вразливість 2FA на основі SMS та важливість використання додатків аутентифікації або апаратних ключів.

8. Підтримка Binance схем підробки

Шахраї, що виступають в ролі співробітників служби підтримки клієнтів Binance, зверталися до користувачів через соціальні медіа, спокушаючи їх поділитися даними для входу або доступом до гаманця. Ці шахраї, використовуючи платформи, такі як Instagram і Telegram, стверджували, що допоможуть з проблемами облікового запису або забезпечать безпечні інвестиції, направляючи жертв на фішингові сайти, де збиралися чутливі дані. Як тільки шахраї отримали доступ, вони швидко опорожнювали гаманці.

Чи знаєте ви? Лише фішингові шахрайства призвели до значних збитків для Binance: у вересні 2024 року було вкрадено приблизно 46 мільйонів доларів США через фальшиві схеми підтримки. У середньому фішингові шахрайства націлювалися на близько 11 000 користувачів щомісяця, що становило загалом 127 мільйонів доларів збитків протягом 3 кварталу. Binance відреагувала, впровадивши кілька рівнів безпеки, включаючи спеціальні спливаючі сповіщення, бази даних шкідливих адрес та прямий інформаційно-роз'яснювальний зв'язок, щоб навчити користувачів розпізнавати самозванців та уникати поширених пасток шахрайства зі службою підтримки клієнтів.

9. Шахрайство з роботою на LinkedIn

Користувачі, які шукають роботу в галузі криптовалют на LinkedIn, стали жертвами соціально-інженерної афери, дешахраї виступали як рекрутеривід відомих криптовалютних компаній. Обіцяючи ролі "криптовалютних інвестиційних аналітиків", ці шахраї вели детальні розмови з кандидатами, врешті-решт звертаючись з проханням про невеликий переказ криптовалюти як частину процесу введення в обіг. Після того, як кошти були відправлені, спілкування припинилося, залишивши жертв без роботи або їх грошей.

Шахраї використовували реалістичні профілі LinkedIn з логотипами компаній та рекомендаціями, щоб здатися законними. Після цього Федеральне бюро розслідувань США та компанії з кібербезпеки попередили соискателей о роботі про перевірку пропозицій безпосередньо з компаніями та уникнення переказу коштів в рамках працевлаштування.

10. Підроблені NFT

Одна з найвідоміших справ стосується PHAYC і Phunky Ape Yacht Club (PAYC), які створили майже ідентичні копії популярної колекції Bored Ape Yacht Club (BAYC). Ці контрафактнінезамінні токени (NFTs)дзеркально відображував оригінальний дизайн BAYC з незначними виправленнями, такими як розвернуті зображення чи коригування кольору, що робить їх здаватися законними на перший погляд.

Шахрайство вдалося завдяки розміщенню цих копій на основних ринках NFT, де вони привертали покупців, які вважали, що купують з колекції високої вартості. Списки PHAYC та PAYC спочатку було прийнято на OpenSea та інших платформах, але після виявлення їх як копій вони були видалені.

Це залишило покупців з токенами, які мали малу або жодну вартість при перепродажу, оскільки їх справжня природа виявилася. Покупці, що думали, що вони інвестують в престижну колекцію, опинилися з безцінними активами.

Чи ви знали? Дані ФБР показали, що скарги на шахрайство, пов'язане з криптовалютою, зросли на 45% у 2023 році, що призвело до заявлених збитків понад 5,6 мільярда доларів, з очікуваною подібною траєкторією у 2024 році, коли шахраї вдосконалюють свої методи. Шахрайства тепер також коротші, багато операцій тривають всього близько 42 днів у середньому у 2024 році, порівняно з понад 270 днями у попередні роки.

Захистіть себе від шахрайства в криптовалюті та уважно стежте за червоними прапорцями

Як вже зазначено, шахраї постійно змінюють свої методи, щоб залишитися непоміченими; потрібно мати гостре око, щоб помітити червоні прапорці. На щастя, їх декілька, на які варто звернути увагу.

Нереалістичні доходи: Якщо інвестиція обіцяє надзвичайно високі прибутки з "нульовим ризиком", це часто є шахрайством. Криптовалютні ринки є волатильними; жодна законна інвестиція не може гарантувати величезні прибутки.

Підозрілі зв'язки в соціальних мережах: Шахраї часто звертаються через соціальні мережі, часто виступаючи як експерти, впливові особистості або навіть друзі, що пропонують "можливості". Уникайте спілкування з непроханими пропозиціями та перевіряйте профілі незалежно перед тим, як довіряти комусь свої кошти.

Терміновість та тактика тиску: Багато шахрайств включають тактику високого тиску, натякаючи на швидке прийняття рішень з пропозиціями "обмеженого часу". Шахраї використовують терміновість, щоб змусити жертв діяти без роздумів; пам'ятайте, що законні інвестиції не тиснуть на вас, щоб ви прийняли рішення миттєво.

Присутність сайтів для рибалки та підроблених додатків: Перевіряйте двічі джерела веб-сайтів та додатків. Аферисти клонують популярні сайти або випускають підроблені додатки гаманця, щоб обманути користувачів інформацією. Використовуйте лише офіційні посилання від надійних джерел, таких як магазини програм або перевірені веб-сайти.

Підозрілі запити на оплату: Запити на криптовалютні платежі або реквізити рахунку, особливо від непопередніх контактів, майже завжди є шахрайством. Офіційні компанії не будуть запитувати чутливу інформацію через приватне повідомлення або просити оплатити криптовалютними коштами замість інших методів.

Анонімні або важко перевіряти команди: Легітимні криптопроекти зазвичай мають публічні команди з перевіреними біографіями. Будьте обережні з проектами з анонімними засновниками або командами, які не можуть бути знайдені поза одним веб-сайтом або платформою.

Як Каліфорнія під час золотої лихоманки, Web3 зараз досить грубо, з кожного кута вас обманюють та махінаціонують. Але так само, як старий пограничник перетворився на міста, такі як Лос-Анджелес, дикі дні криптовалюти поступово заміняться стабільністю та вартістю.

Тримайтесь, будьте уважні, уникайте шахрайства і знайте, що цей хаотичний пейзаж з часом перетвориться на щось стійке.

Відмова від відповідальності:

1. Цю статтю перепечатано з [cointelegraph]. Усі права на авторські права належать оригінальному автору [Guneet Kaur]. Якщо є зауваження до цього перевидання, будь ласка, зв'яжіться з gate Learnкоманда, і вони швидко з цим справляться.
2. Відповідальність за відмову: Погляди та думки, висловлені в цій статті, є виключно тими автора і не становлять жодної інвестиційної поради.
3. Переклади статей на інші мови здійснюються командою gate Learn. Якщо не зазначено, заборонено копіювання, поширення або плагіат перекладених статей.