Applications DeFi - Plateformes de prêt et d'emprunt
Sky (anciennement connu sous le nom de MakerDAO) est une plateforme de prêt décentralisée qui utilise des prêts adossés à des garanties pour générer la crypto-monnaie stable DAI, qui est ancrée sur le dollar américain. Aave est une plateforme de prêt et d'emprunt décentralisée qui permet aux utilisateurs de gagner des intérêts sur leurs avoirs en crypto-monnaies ou d'emprunter des actifs en crypto-monnaies avec des taux d'intérêt variables ou fixes. Compound est une plateforme de finance décentralisée qui permet aux utilisateurs de gagner des intérêts sur leurs actifs en crypto-monnaies en les prêtant à des emprunteurs, qui paient des intérêts sur les prêts qu'ils reçoivent. Ces plateformes sont devenues populaires en raison de l'essor de la DeFi et de la possibilité pour les utilisateurs de gagner des intérêts ou d'emprunter des actifs en crypto-monnaies sans avoir besoin d'une banque traditionnelle ou d'une institution financière. Cependant, ces plateformes comportent également des risques, notamment la pos
Les plateformes de prêt et d'emprunt sont un autre type populaire d'application DeFi qui permet le prêt et l'emprunt entre pairs sans avoir besoin d'intermédiaires. Ces plateformes utilisent des contrats intelligents pour automatiser le processus de prêt et d'emprunt, les emprunteurs fournissant des garanties en échange d'un prêt.
Ces plateformes permettent d'accéder au crédit sans avoir recours aux institutions financières traditionnelles. Cela favorise une inclusion financière accrue, notamment pour les individus qui n'ont pas accès aux services bancaires traditionnels.
Les plateformes de prêt et d'emprunt fonctionnent en utilisant un système de position de dette garantie (CDP), où les emprunteurs fournissent une garantie en échange d'un prêt. La garantie est détenue dans un contrat intelligent et liquidée automatiquement en cas de défaut. Ce système aide à atténuer le risque de défaut et permet aux prêteurs de fournir des prêts à des taux d'intérêt inférieurs à ceux des institutions financières traditionnelles.
Sky (anciennement connu sous le nom de MakerDAO)
Source: https://sky.money/features#upgrade
Sky (anciennement connu sous le nom de MakerDAO) est une organisation autonome décentralisée (DAO) et une plateforme qui permet aux utilisateurs de générer du DAI, une cryptomonnaie stable adossée à la valeur du dollar américain. La plateforme a été créée pour résoudre le problème de la volatilité des cryptomonnaies, permettant aux utilisateurs de détenir un actif stable pouvant être utilisé pour des transactions et comme réserve de valeur.
La plateforme Sky (anciennement connue sous le nom de MakerDAO) est construite sur la blockchain Ethereum et est gouvernée par les détenteurs de la cryptomonnaie native de la plateforme, le MKR. Les détenteurs de MKR votent sur des décisions clés telles que les changements du taux de stabilité (taux d'intérêt), les nouveaux types de garanties et les mises à niveau de la plateforme. Le taux de stabilité de la plateforme est le taux d'intérêt facturé sur les prêts DAI, ce qui aide à maintenir la parité avec le dollar américain.
Pour générer du DAI, les utilisateurs peuvent déposer des garanties telles que de l'Ether (ETH) ou du Basic Attention Token (BAT) dans une position de dette garantie (CDP) sur la plateforme Sky (anciennement connue sous le nom de MakerDAO). La valeur des garanties doit dépasser la valeur du DAI généré, et il existe un ratio de garantie requis qui doit être maintenu pour éviter la liquidation de la CDP. Les utilisateurs peuvent également emprunter contre leur CDP en générant du DAI, qui peut ensuite être utilisé à diverses fins telles que le trading, les transferts de fonds et comme réserve de valeur.
La plateforme Sky (anciennement connue sous le nom de MakerDAO) a été conçue pour être décentralisée et transparente, avec toutes les transactions enregistrées sur la blockchain Ethereum. De plus, la plateforme a été auditée par plusieurs auditeurs tiers pour garantir sa sécurité et sa fiabilité. Sky (anciennement connue sous le nom de MakerDAO) a connu une croissance significative ces dernières années, le total de la valeur bloquée sur la plateforme dépassant les 10 milliards de dollars au début de 2021.
Aave
Source : Aave
Aave est un protocole de prêt open-source et non-custodial construit sur la blockchain Ethereum. Lancé en 2017, il était initialement connu sous le nom d'ETHLend mais a été rebrandé en Aave en 2018. Le nom “Aave” est dérivé du mot finlandais pour “ghost”, ce qui fait référence à l'accent mis par le protocole sur le “ghosting” ou la minimisation du risque de contrepartie.
Aave permet aux utilisateurs de prêter et d'emprunter une variété de cryptomonnaies, y compris l'ETH, le BTC, les stablecoins et bien d'autres. La plateforme permet aux emprunteurs d'utiliser leurs actifs crypto comme garantie pour obtenir un prêt, sans avoir besoin d'une vérification de crédit ou de formes d'identification traditionnelles. Les prêteurs, quant à eux, gagnent des intérêts sur leurs fonds déposés tout en pouvant également les retirer à tout moment.
Une des principales caractéristiques d'Aave est ses "flash loans", qui sont des prêts non garantis pouvant être contractés et remboursés au sein d'une seule transaction Ethereum. Les flash loans sont devenus populaires parmi les traders d'arbitrage qui les utilisent pour profiter des inefficacités temporaires du marché afin de réaliser un profit.
Une autre caractéristique notable d'Aave est ses "marchés monétaires", qui sont des pools de liquidité permettant aux emprunteurs de contracter des prêts et aux prêteurs de gagner des intérêts sur leurs dépôts. Les marchés monétaires dans Aave sont dynamiques, ce qui signifie que le taux d'intérêt s'ajuste en fonction de l'offre et de la demande.
Aave utilise également un système de gouvernance décentralisé, permettant aux utilisateurs de participer au processus décisionnel en proposant et en votant sur les changements apportés au protocole. Le jeton de gouvernance natif d'Aave, AAVE, est utilisé pour voter sur les propositions et recevoir une part des revenus du protocole.
Aave a connu une croissance significative depuis son lancement, avec plus de 20 milliards de dollars d'actifs actuellement déposés sur la plateforme. Le protocole s'est également intégré à une variété d'autres plateformes DeFi, y compris Compound et Uniswap, pour offrir aux utilisateurs encore plus d'options de prêt et d'emprunt.
Compound
Source: Compound
Compound est un protocole de prêt décentralisé construit sur la blockchain Ethereum. Il permet aux utilisateurs de gagner des intérêts sur leurs avoirs en cryptomonnaie en les prêtant à d'autres utilisateurs ayant besoin d'emprunter des fonds. Le protocole prend en charge une gamme de cryptomonnaies populaires, dont ETH, USDC, DAI, BAT, et d'autres.
Compound est conçu pour fonctionner de manière décentralisée et sans confiance, sans autorité centrale contrôlant le processus de prêt. Au lieu de cela, les prêts et emprunts sont exécutés via des contrats intelligents sur la blockchain Ethereum, qui exécutent automatiquement les termes de l'accord lorsque certaines conditions sont remplies.
Pour commencer à utiliser Compound, les utilisateurs doivent d'abord déposer leur cryptomonnaie dans les contrats intelligents du protocole. Cela crée un approvisionnement en cette cryptomonnaie sur Compound, qui peut ensuite être empruntée par d'autres utilisateurs qui paient des intérêts sur leurs prêts. Les intérêts payés par les emprunteurs sont distribués aux prêteurs, la plateforme prenant un faible pourcentage en tant que frais.
Les taux d'intérêt sur Compound sont dynamiques et déterminés par l'offre et la demande. Plus les utilisateurs déposent une crypto-monnaie particulière dans le protocole, plus le taux d'intérêt pour cette crypto-monnaie diminue. En revanche, plus les utilisateurs empruntent cette crypto-monnaie, plus le taux d'intérêt augmente. Cela crée un marché autorégulateur pour le prêt et l'emprunt qui réagit aux changements de la demande.
Compound a son jeton de gouvernance, COMP. Les détenteurs de COMP ont la possibilité de voter sur les changements apportés au protocole, y compris les ajustements des taux d'intérêt et d'autres décisions de gouvernance. Ils sont également éligibles pour recevoir une partie des revenus du protocole sous forme de jetons COMP supplémentaires.
Points forts
- Sky (anciennement connu sous le nom de MakerDAO) est une plateforme de prêt décentralisée qui utilise des prêts adossés à des garanties pour générer le stablecoin DAI, qui est ancré sur le dollar américain.
- Aave est une plateforme de prêt et d'emprunt décentralisée qui permet aux utilisateurs de gagner des intérêts sur leurs avoirs en cryptomonnaie ou d'emprunter des actifs en cryptomonnaie à taux d'intérêt variable ou fixe.
- Compound est une plateforme de finance décentralisée qui permet aux utilisateurs de gagner des intérêts sur leurs actifs de cryptomonnaie en les prêtant à des emprunteurs, qui paient des intérêts sur les prêts qu'ils reçoivent.
- Ces plateformes sont devenues populaires en raison de la montée de DeFi et de la possibilité pour les utilisateurs de gagner des intérêts ou d'emprunter des actifs de crypto-monnaie sans avoir besoin d'une banque traditionnelle ou d'une institution financière.
- Cependant, ces plateformes comportent également des risques, notamment la possibilité de vulnérabilités des contrats intelligents, la volatilité du marché et l'incertitude réglementaire.
Bài học 1:Introduction à la DeFi
Bài học 2:Comment fonctionne DeFi ?
Bài học 3:Applications DeFi - Échanges décentralisés (DEXs)
Bài học 4:Applications DeFi - Plateformes de prêt et d'emprunt
Bài học 5:Applications DeFi - Assurance et produits dérivés
Bài học 6:Risques et défis dans le domaine de la finance de marché
Bài học 7:L'avenir de DeFi
Applications DeFi - Plateformes de prêt et d'emprunt
Sky (anciennement connu sous le nom de MakerDAO) est une plateforme de prêt décentralisée qui utilise des prêts adossés à des garanties pour générer la crypto-monnaie stable DAI, qui est ancrée sur le dollar américain. Aave est une plateforme de prêt et d'emprunt décentralisée qui permet aux utilisateurs de gagner des intérêts sur leurs avoirs en crypto-monnaies ou d'emprunter des actifs en crypto-monnaies avec des taux d'intérêt variables ou fixes. Compound est une plateforme de finance décentralisée qui permet aux utilisateurs de gagner des intérêts sur leurs actifs en crypto-monnaies en les prêtant à des emprunteurs, qui paient des intérêts sur les prêts qu'ils reçoivent. Ces plateformes sont devenues populaires en raison de l'essor de la DeFi et de la possibilité pour les utilisateurs de gagner des intérêts ou d'emprunter des actifs en crypto-monnaies sans avoir besoin d'une banque traditionnelle ou d'une institution financière. Cependant, ces plateformes comportent également des risques, notamment la pos
Les plateformes de prêt et d'emprunt sont un autre type populaire d'application DeFi qui permet le prêt et l'emprunt entre pairs sans avoir besoin d'intermédiaires. Ces plateformes utilisent des contrats intelligents pour automatiser le processus de prêt et d'emprunt, les emprunteurs fournissant des garanties en échange d'un prêt.
Ces plateformes permettent d'accéder au crédit sans avoir recours aux institutions financières traditionnelles. Cela favorise une inclusion financière accrue, notamment pour les individus qui n'ont pas accès aux services bancaires traditionnels.
Les plateformes de prêt et d'emprunt fonctionnent en utilisant un système de position de dette garantie (CDP), où les emprunteurs fournissent une garantie en échange d'un prêt. La garantie est détenue dans un contrat intelligent et liquidée automatiquement en cas de défaut. Ce système aide à atténuer le risque de défaut et permet aux prêteurs de fournir des prêts à des taux d'intérêt inférieurs à ceux des institutions financières traditionnelles.
Sky (anciennement connu sous le nom de MakerDAO)
Source: https://sky.money/features#upgrade
Sky (anciennement connu sous le nom de MakerDAO) est une organisation autonome décentralisée (DAO) et une plateforme qui permet aux utilisateurs de générer du DAI, une cryptomonnaie stable adossée à la valeur du dollar américain. La plateforme a été créée pour résoudre le problème de la volatilité des cryptomonnaies, permettant aux utilisateurs de détenir un actif stable pouvant être utilisé pour des transactions et comme réserve de valeur.
La plateforme Sky (anciennement connue sous le nom de MakerDAO) est construite sur la blockchain Ethereum et est gouvernée par les détenteurs de la cryptomonnaie native de la plateforme, le MKR. Les détenteurs de MKR votent sur des décisions clés telles que les changements du taux de stabilité (taux d'intérêt), les nouveaux types de garanties et les mises à niveau de la plateforme. Le taux de stabilité de la plateforme est le taux d'intérêt facturé sur les prêts DAI, ce qui aide à maintenir la parité avec le dollar américain.
Pour générer du DAI, les utilisateurs peuvent déposer des garanties telles que de l'Ether (ETH) ou du Basic Attention Token (BAT) dans une position de dette garantie (CDP) sur la plateforme Sky (anciennement connue sous le nom de MakerDAO). La valeur des garanties doit dépasser la valeur du DAI généré, et il existe un ratio de garantie requis qui doit être maintenu pour éviter la liquidation de la CDP. Les utilisateurs peuvent également emprunter contre leur CDP en générant du DAI, qui peut ensuite être utilisé à diverses fins telles que le trading, les transferts de fonds et comme réserve de valeur.
La plateforme Sky (anciennement connue sous le nom de MakerDAO) a été conçue pour être décentralisée et transparente, avec toutes les transactions enregistrées sur la blockchain Ethereum. De plus, la plateforme a été auditée par plusieurs auditeurs tiers pour garantir sa sécurité et sa fiabilité. Sky (anciennement connue sous le nom de MakerDAO) a connu une croissance significative ces dernières années, le total de la valeur bloquée sur la plateforme dépassant les 10 milliards de dollars au début de 2021.
Aave
Source : Aave
Aave est un protocole de prêt open-source et non-custodial construit sur la blockchain Ethereum. Lancé en 2017, il était initialement connu sous le nom d'ETHLend mais a été rebrandé en Aave en 2018. Le nom “Aave” est dérivé du mot finlandais pour “ghost”, ce qui fait référence à l'accent mis par le protocole sur le “ghosting” ou la minimisation du risque de contrepartie.
Aave permet aux utilisateurs de prêter et d'emprunter une variété de cryptomonnaies, y compris l'ETH, le BTC, les stablecoins et bien d'autres. La plateforme permet aux emprunteurs d'utiliser leurs actifs crypto comme garantie pour obtenir un prêt, sans avoir besoin d'une vérification de crédit ou de formes d'identification traditionnelles. Les prêteurs, quant à eux, gagnent des intérêts sur leurs fonds déposés tout en pouvant également les retirer à tout moment.
Une des principales caractéristiques d'Aave est ses "flash loans", qui sont des prêts non garantis pouvant être contractés et remboursés au sein d'une seule transaction Ethereum. Les flash loans sont devenus populaires parmi les traders d'arbitrage qui les utilisent pour profiter des inefficacités temporaires du marché afin de réaliser un profit.
Une autre caractéristique notable d'Aave est ses "marchés monétaires", qui sont des pools de liquidité permettant aux emprunteurs de contracter des prêts et aux prêteurs de gagner des intérêts sur leurs dépôts. Les marchés monétaires dans Aave sont dynamiques, ce qui signifie que le taux d'intérêt s'ajuste en fonction de l'offre et de la demande.
Aave utilise également un système de gouvernance décentralisé, permettant aux utilisateurs de participer au processus décisionnel en proposant et en votant sur les changements apportés au protocole. Le jeton de gouvernance natif d'Aave, AAVE, est utilisé pour voter sur les propositions et recevoir une part des revenus du protocole.
Aave a connu une croissance significative depuis son lancement, avec plus de 20 milliards de dollars d'actifs actuellement déposés sur la plateforme. Le protocole s'est également intégré à une variété d'autres plateformes DeFi, y compris Compound et Uniswap, pour offrir aux utilisateurs encore plus d'options de prêt et d'emprunt.
Compound
Source: Compound
Compound est un protocole de prêt décentralisé construit sur la blockchain Ethereum. Il permet aux utilisateurs de gagner des intérêts sur leurs avoirs en cryptomonnaie en les prêtant à d'autres utilisateurs ayant besoin d'emprunter des fonds. Le protocole prend en charge une gamme de cryptomonnaies populaires, dont ETH, USDC, DAI, BAT, et d'autres.
Compound est conçu pour fonctionner de manière décentralisée et sans confiance, sans autorité centrale contrôlant le processus de prêt. Au lieu de cela, les prêts et emprunts sont exécutés via des contrats intelligents sur la blockchain Ethereum, qui exécutent automatiquement les termes de l'accord lorsque certaines conditions sont remplies.
Pour commencer à utiliser Compound, les utilisateurs doivent d'abord déposer leur cryptomonnaie dans les contrats intelligents du protocole. Cela crée un approvisionnement en cette cryptomonnaie sur Compound, qui peut ensuite être empruntée par d'autres utilisateurs qui paient des intérêts sur leurs prêts. Les intérêts payés par les emprunteurs sont distribués aux prêteurs, la plateforme prenant un faible pourcentage en tant que frais.
Les taux d'intérêt sur Compound sont dynamiques et déterminés par l'offre et la demande. Plus les utilisateurs déposent une crypto-monnaie particulière dans le protocole, plus le taux d'intérêt pour cette crypto-monnaie diminue. En revanche, plus les utilisateurs empruntent cette crypto-monnaie, plus le taux d'intérêt augmente. Cela crée un marché autorégulateur pour le prêt et l'emprunt qui réagit aux changements de la demande.
Compound a son jeton de gouvernance, COMP. Les détenteurs de COMP ont la possibilité de voter sur les changements apportés au protocole, y compris les ajustements des taux d'intérêt et d'autres décisions de gouvernance. Ils sont également éligibles pour recevoir une partie des revenus du protocole sous forme de jetons COMP supplémentaires.
Points forts
- Sky (anciennement connu sous le nom de MakerDAO) est une plateforme de prêt décentralisée qui utilise des prêts adossés à des garanties pour générer le stablecoin DAI, qui est ancré sur le dollar américain.
- Aave est une plateforme de prêt et d'emprunt décentralisée qui permet aux utilisateurs de gagner des intérêts sur leurs avoirs en cryptomonnaie ou d'emprunter des actifs en cryptomonnaie à taux d'intérêt variable ou fixe.
- Compound est une plateforme de finance décentralisée qui permet aux utilisateurs de gagner des intérêts sur leurs actifs de cryptomonnaie en les prêtant à des emprunteurs, qui paient des intérêts sur les prêts qu'ils reçoivent.
- Ces plateformes sont devenues populaires en raison de la montée de DeFi et de la possibilité pour les utilisateurs de gagner des intérêts ou d'emprunter des actifs de crypto-monnaie sans avoir besoin d'une banque traditionnelle ou d'une institution financière.
- Cependant, ces plateformes comportent également des risques, notamment la possibilité de vulnérabilités des contrats intelligents, la volatilité du marché et l'incertitude réglementaire.