Giải thích ｜FBI phát hành "Báo cáo gian lận tài sản tiền điện tử năm 2024"

Tác giả: Lisa Biên tập: Sherry

Vào tháng 4 năm 2025, Cục Điều tra Liên bang Mỹ ( FBI ) đã công bố "Báo cáo gian lận tiền điện tử năm 2024". Báo cáo này dựa trên dữ liệu được thu thập trong năm 2024 từ Trung tâm Báo cáo Tội phạm Mạng của FBI ( IC3), phân tích số lượng khiếu nại liên quan đến tiền điện tử, quy mô thiệt hại, hồ sơ nạn nhân, loại tội phạm và tiến trình thu hồi tài sản. Bài viết này sẽ giải thích nội dung cốt lõi của báo cáo, giúp độc giả nhanh chóng nắm bắt sự thay đổi xu hướng, nâng cao nhận thức và khả năng phòng ngừa trước các mối đe dọa an ninh mạng phức tạp.

Điểm quan trọng 1: Dữ liệu khiếu nại năm 2024

1. Tình hình tổng thể

Năm 2024, IC3 đã nhận được tổng cộng 859.532 đơn khiếu nại, dẫn đến thiệt hại thực tế là 16,6 tỷ USD, tăng 33% so với năm 2023. Trong số đó, 256.256 đơn khiếu nại liên quan đến thiệt hại tài chính thực tế, trung bình mỗi sự kiện gây thiệt hại khoảng 19.372 USD. Khoảng 83% thiệt hại là do lừa đảo trực tuyến gây ra.

2. Tình hình liên quan đến tiền điện tử

Các khiếu nại liên quan đến tiền điện tử đạt 149,686 vụ, gây ra thiệt hại 9,3 tỷ USD, số tiền thiệt hại tăng 66% so với năm trước. Trong số các nạn nhân, nhóm trên 60 tuổi chiếm tỷ lệ cao nhất.

3. Nhóm người trên 60 tuổi

Nhóm này đã gửi 147,127 đơn khiếu nại, báo cáo thiệt hại 4.885 tỷ USD. Số lượng khiếu nại tăng 46% so với cùng kỳ năm trước, và thiệt hại tăng 43% so với cùng kỳ năm trước. Trong số đó, 7,500 người báo cáo thiệt hại vượt quá 100,000 USD, với thiệt hại trung bình lên tới 83,000 USD.

Điểm chính thứ hai: Phân tích nhóm nạn nhân

1. Phân bố độ tuổi tổng thể

• Dưới 20 tuổi: 17,993 vụ khiếu nại, thiệt hại 22,5 triệu đô la.
• 20-29 tuổi: 71,399 đơn khiếu nại, thiệt hại 5.401 triệu đô la.
• 30-39 tuổi: 108,899 khiếu nại, thiệt hại 1,4 tỷ đô la.
• 40-49 tuổi: 112,755 khiếu nại, thiệt hại 2,2 tỷ đô la.
• 50-59 tuổi: 84,540 khiếu nại, thiệt hại 2,5 tỷ USD.
• Trên 60 tuổi: 147.127 vụ khiếu nại, thiệt hại 4,8 tỷ USD.

2. Nhóm nạn nhân tiền điện tử

Trong các vụ lừa đảo đầu tư tiền điện tử, nhóm trên 60 tuổi có số lượng khiếu nại cao nhất (8.043 vụ), số tiền thiệt hại lên đến 1,6 tỷ USD, vượt xa các độ tuổi khác. Nhóm trên 60 tuổi trở thành mục tiêu tấn công chính của kẻ lừa đảo do thiếu nhận thức về việc phòng chống lừa đảo, cũng như không quen thuộc với các phương thức thanh toán mới như ATM tiền điện tử (2.674 vụ, số tiền thiệt hại 107.206.251 USD), đồng thời cũng là nhóm có số lượng khiếu nại cao nhất trong các vụ tống tiền/ tống tiền tình dục (20.445 vụ, số tiền thiệt hại 724.288.735 USD).

Điểm quan trọng ba: Phân tích loại tội phạm

1. Xét về số lượng khiếu nại

• Lừa đảo trực tuyến/Điện tử: 193.407 vụ.
• Tống tiền: 86,415 bắt đầu.
• Rò rỉ dữ liệu cá nhân: 64,882 vụ.
• Lừa đảo từ chối thanh toán/gia dịch thất bại: 49,572 vụ.
• Lừa đảo đầu tư: 47,919 vụ.

2. Xét về số tiền thua lỗ

• Lừa đảo đầu tư: 6.57 tỷ USD.
• Lừa đảo email thương mại(BEC): 2.77 tỷ USD.
• Lừa đảo hỗ trợ kỹ thuật: 14,6 tỷ USD.
• Rò rỉ dữ liệu cá nhân: 14.5 tỷ USD.
• Lừa đảo từ chối thanh toán/giao dịch thất bại: 7.85 triệu USD.

3. Tội phạm liên quan đến tiền điện tử

• Khiếu nại nhiều nhất: Tống tiền (47.054 vụ), Lừa đảo đầu tư (41.557 vụ).
• Thiệt hại lớn nhất: Lừa đảo đầu tư (5.8 tỷ USD), rò rỉ dữ liệu cá nhân (1.1 tỷ USD).

4 loại lừa đảo chính mà nhóm người trên 60 tuổi gặp phải

• Số lượng khiếu nại nhiều nhất về các loại lừa đảo: Lừa đảo qua mạng, Hỗ trợ kỹ thuật, Tống tiền, Rò rỉ dữ liệu cá nhân, Lừa đảo đầu tư.
• Các loại lừa đảo gây thiệt hại nhiều nhất: Lừa đảo đầu tư, hỗ trợ kỹ thuật, lừa đảo tình cảm, lừa đảo qua email thương mại ( BEC ), rò rỉ dữ liệu cá nhân.

Điểm quan trọng thứ tư: Lừa đảo mạng và thu hồi tài sản

1. Tình hình tổng thể của lừa đảo trực tuyến

Năm 2024, IC3 đã nhận được 333,981 khiếu nại về lừa đảo trực tuyến, gây ra thiệt hại 13,7 tỷ đô la, chiếm 83% tổng thiệt hại trong năm. Các phương thức giao dịch chính bao gồm tiền điện tử, chuyển khoản điện, thanh toán bằng thẻ tín dụng, v.v.

2. Chiêu thức lừa đảo điển hình

• Lừa đảo qua trung tâm gọi: 53.369 trường hợp, thiệt hại 1,9 tỷ USD.
• Lừa đảo khẩn cấp (giả danh người thân cầu cứu): 357 vụ, thiệt hại 2,7 triệu đô la.
• Lừa đảo đường thu phí (lừa đảo qua tin nhắn): 59,271 vụ, thiệt hại 129,000 đô la.
• Lừa đảo vận chuyển vàng: 525 vụ, thiệt hại 2.19 triệu USD.

3. Mối đe dọa mạng

263,455 khiếu nại liên quan đến các mối đe dọa mạng đã gây thiệt hại 1.571 triệu USD. Các biến thể ransomware chính bao gồm Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

4. Kết quả thu hồi tài sản

• Đội ngũ FFKC đã xử lý 3.020 yêu cầu đóng băng, đóng băng số tiền 560 triệu đô la, tỷ lệ thành công trong việc thu hồi là 66%.
• "Nâng cấp hành động" ( Hoạt động Nâng cấp ) thông báo thành công cho 4,323 nạn nhân của lừa đảo tiền điện tử, giúp khôi phục khoảng 2,85 triệu đô la tổn thất tiềm năng.
• Hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật Ấn Độ để chống lại gian lận trung tâm cuộc gọi, bắt giữ 215 người, tăng 700% so với cùng kỳ.
• Trong các dự án lừa đảo tài chính, đã thành công trong việc đóng băng và thu hồi nhiều khoản tiền lớn.

Điểm chính thứ năm: Phòng ngừa lừa đảo tiền điện tử

Đối với tình trạng lừa đảo tiền điện tử gia tăng, FBI đã đưa ra những khuyến nghị phòng ngừa sau:

• Tăng cường cảnh giác, tránh cám dỗ từ lợi nhuận cao: Các khoản đầu tư với lợi suất cao và rủi ro bằng không thường là những trò lừa đảo.
• Xác minh tính hợp pháp của nền tảng giao dịch: Sử dụng các sàn giao dịch chính thống, được quản lý, tránh nhấp vào các liên kết không rõ ràng trên quảng cáo mạng xã hội.
• Tránh chuyển tiền cho người lạ: Không tin tưởng vào "cố vấn đầu tư" hoặc "bạn bè" mà gặp trên mạng.
• Cảnh giác với giao dịch ATM tiền điện tử: Kẻ lừa đảo thường yêu cầu nạn nhân thanh toán qua ATM, hãy nâng cao cảnh giác.
• Sử dụng xác thực hai yếu tố (2FA): Tăng cường bảo mật tài khoản, ngăn chặn hacker xâm nhập.

Tóm tắt

Báo cáo về gian lận tiền điện tử năm 2024 do FBI phát hành đã tiết lộ những xu hướng mới trong tội phạm mạng dưới môi trường tài sản tiền điện tử hiện tại: các vụ án liên quan đến tiền điện tử đã tăng đáng kể, nhóm người trên 60 tuổi trở thành nạn nhân chính; các phương thức lừa đảo trở nên chuyên nghiệp và quốc tế hóa cao, đồng thời, tiền điện tử đã trở thành công cụ ưa thích của tội phạm để rửa tiền và chuyển tiền.

Mặc dù việc thu hồi tài sản và hợp tác thực thi pháp luật xuyên quốc gia đã đạt được một số tiến bộ, nhưng từ quy mô tổn thất tổng thể và xu hướng tăng trưởng, người dùng thông thường vẫn cần duy trì sự cảnh giác cao độ, thực sự nâng cao nhận thức về an toàn phòng ngừa, tránh rơi vào các bẫy lừa đảo khác nhau. Đối với chính phủ và các tổ chức tài chính, việc tiếp tục tăng cường hợp tác quốc tế, thực thi quy định và theo dõi dòng tiền sẽ là những biện pháp then chốt để ngăn chặn tội phạm mạng, nâng cao hiệu quả đấu tranh.