New York Thắt chặt quy định về các nhà lưu ký phụ và phân tách tài sản

Cơ quan quản lý New York sửa đổi quy định về lưu ký tiền ảo, nhấn mạnh việc sử dụng giấy phép phụ lưu ký và việc tách biệt nghiêm ngặt giữa các khách hàng.

Cục Dịch vụ Tài chính (DFS) ở New York đã ban hành các quy định sửa đổi về việc lưu giữ tiền ảo nhằm tăng cường bảo mật cho tài sản của khách hàng.

Bản cập nhật này tập trung vào việc quản lý chặt chẽ các quy định về cách mà các thực thể được cấp phép xử lý việc giữ tài sản, đặc biệt là liên quan đến các nhà giữ tài sản phụ và việc phân tách tài sản của khách hàng.

DFS Yêu cầu phân tách rõ ràng để bảo vệ tài sản của khách hàng

Quy định mới hiện yêu cầu rằng các thực thể tiền tệ ảo (VCE Custodians) phải tách biệt tiền tệ ảo của khách hàng trên sổ cái nội bộ cũng như trên ví chuỗi khối.

Hoặc là nên có ví riêng cho từng khách hàng hoặc ví chung, mà chỉ được sử dụng bởi các khách hàng cá nhân với tư cách là người ủy thác hoặc đại lý, với các hồ sơ rõ ràng và có thể kiểm tra.

DFS cần có các chính sách để lợi ích của khách hàng luôn rõ ràng và cập nhật.

Sự tách biệt này đã đảm bảo rằng không có sự nhầm lẫn giữa quỹ của công ty và quỹ của khách hàng, từ đó nâng cao sự tin tưởng vào các dịch vụ lưu ký được thực hiện trong khuôn khổ quy định của New York.

Quy Tắc Nghiêm Ngặt Để Phê Duyệt Người Giữ Tài Sản Phụ Nhằm Tăng Cường Tính Minh Bạch

Một trong những cập nhật là bất kỳ thỏa thuận lưu ký phụ nào phải là một thay đổi kinh doanh quan trọng mà phải được phê duyệt trước bởi DFS.

Các người giữ VCE nên cung cấp cho cơ quan quản lý một đánh giá rủi ro toàn diện, hợp đồng dịch vụ, và các chính sách đã được sửa đổi trước khi thực hiện việc giám sát phụ.

Các nhà lưu ký phụ phải tuân thủ tất cả các yêu cầu của DFS, chẳng hạn như tuân thủ hoàn toàn việc đặt tên tài khoản với tên của khách hàng thể hiện quyền lợi và sự tách biệt rõ ràng giữa tài sản sở hữu và nhà lưu ký phụ.

Điều này nhằm bịt một số kẽ hở có thể làm lộ tài sản của khách hàng trước những rủi ro từ các bên giữ tài sản bên thứ ba.

DFS nhấn mạnh rằng các nhà giữ ký quỹ không nên tin rằng họ đã là chủ sở hữu của tiền ảo của khách hàng hoặc rằng họ có thể sử dụng nó để ký kết các thỏa thuận kinh doanh, ví dụ, để vay tiền hoặc cấp tín dụng.

Hợp đồng với khách hàng phải được viết rõ ràng về một mối quan hệ giữ hộ, không phải là mối quan hệ chủ nợ - con nợ, với các thông tin rõ ràng về thỏa thuận giữ hộ và bên thứ ba.

Các điều khoản này nên được khách hàng chấp nhận trước bất kỳ hình thức giao dịch nào để giúp cung cấp sự minh bạch và bảo vệ lợi ích của họ trong thị trường tiền ảo, nơi luôn thay đổi.

Các hướng dẫn sửa đổi này của DFS New York đại diện cho một bước đi hiệu quả hướng tới việc tăng cường trách nhiệm và yêu cầu bảo vệ trong ngành lưu ký tiền ảo.

Việc tuân thủ và công bố minh bạch yêu cầu sự cảnh giác từ các tổ chức để duy trì sự tin tưởng của khách hàng và tránh các biện pháp trừng phạt từ cơ quan quản lý.