Các sòng bạc tiền điện tử đối mặt với quy định mới của Vương quốc Anh: Cập nhật sự tuân thủ tháng 10 năm 2025 định hình lại ngành công nghiệp

Các cuộc điều tra gần đây đã tiết lộ cách mà các sòng bạc tiền điện tử đã tạo điều kiện cho việc rửa tiền ở Vương quốc Anh. Tất cả các nỗ lực ngăn chặn những hoạt động này ở Vương quốc Anh đều đã tỏ ra vô ích, bao gồm cả các hình phạt nặng đã được ban hành đối với các công ty cờ bạc chính thống, viện dẫn những thất bại trong việc chống rửa tiền (AML). Trong khi các công ty được cấp phép và hợp pháp minh bạch trong hoạt động của họ, hầu hết các sòng bạc tiền điện tử trực tuyến không được giữ tiêu chuẩn như vậy.

Rõ ràng, khi chơi trên một trang web casino, bạn muốn có sự đảm bảo hoàn toàn rằng nó tuân thủ pháp luật. Mặt trái thì tồi tệ và có nguy cơ khiến bạn tham gia vào một cơ sở lừa đảo, điều này không chỉ có nguy cơ tài trợ cho một thực thể bất hợp pháp, mà còn cả tiền của bạn.

KYC, AML và CDD là những ví dụ về các yêu cầu thường bị những người chơi bất chính cố tình bỏ qua, để lại cho các cơ quan quản lý ít nơi trú ẩn pháp lý để thực hiện giám sát.

Vấn đề xuất phát từ thực tế là, mặc dù Ủy ban Cờ bạc Vương quốc Anh (UKGC) nhận thức được những thách thức và đã yêu cầu các sòng bạc cho phép các cơ quan giám sát kiểm toán toàn bộ hoạt động của họ nếu họ muốn gia nhập thị trường, nhưng không có sòng bạc crypto nào tuân thủ, và chưa có bất kỳ sòng bạc crypto nào được cấp phép trong nước cho đến nay. Những sòng bạc hoạt động theo cách như vậy không bị bắt buộc phải tuân thủ các quy định của cơ quan quản lý.

Lĩnh vực Crypto Offshore Linh hoạt

Cuộc điều tra được thực hiện bởi Betconix đã đi đến một kết luận không quá bất ngờ. Bởi vì không phải là tin tức nóng hổi rằng việc đánh bạc tiền điện tử rất hấp dẫn do tính phi tập trung của nó, điều này cho phép các hoạt động tội phạm và các nguồn tài trợ không đáng tin cậy không bị theo dõi dễ dàng.

Mặc dù việc gửi tiền crypto trực tiếp bị cấm, nhưng Neteller và Skrill vẫn được miễn trừ. Trong khi đó, các nền tảng cờ bạc offshore đang tự tin đẩy mạnh sản phẩm của họ một cách quyết liệt hơn trong khi cung cấp cho người chơi địa phương những “ưu đãi hấp dẫn hơn”.

Trong khi Vương quốc Anh đã có những bước tiến đáng kể trong việc làm cho ngành công nghiệp cờ bạc an toàn hơn, họ phải đối mặt với câu hỏi mà ngành công nghiệp ở mọi quốc gia phải giải quyết: làm thế nào để họ đánh bại thị trường nước ngoài ở chính trò chơi của nó?

Vì vậy, do tất cả những điều này, các cơ quan quản lý đang tăng cường các chiến lược khác nhau để ngăn chặn các vi phạm. Vào năm 2025, Spreadex, AG Communications và TGP Europe đã phải đối mặt với các hình phạt lên tới hơn 1 triệu bảng vì các vi phạm chống rửa tiền.

Các quy định mới của Vương quốc Anh đối với các sòng bạc tiền điện tử, sẽ có hiệu lực vào ngày 31 tháng 10 năm 2025, yêu cầu những điều sau đây

• Giới hạn tiền gửi bắt buộc cho khách hàng: Các nhà điều hành casino tiền điện tử phải khuyến khích tất cả khách hàng mới thiết lập một giới hạn tài chính trước khi họ thực hiện khoản tiền gửi đầu tiên. Quy định này cũng đảm bảo rằng khách hàng có thể dễ dàng xem xét và thay đổi giới hạn này theo ý muốn. • Tăng cường tính minh bạch bảo vệ quỹ: Các điều khoản và điều kiện của casino phải nêu rõ liệu quỹ của khách hàng có được bảo vệ trong trường hợp phá sản, mức độ bảo vệ và phương pháp được sử dụng để đạt được điều đó. Thông tin này phải có sẵn để tất cả khách hàng thấy khi họ thực hiện khoản tiền gửi đầu tiên. • Quy trình AML và KYC nghiêm ngặt hơn: Ủy ban Cờ bạc Vương quốc Anh (UKGC) đã tăng cường mức độ giám sát đối với AML. Các nhà điều hành casino tiền điện tử hiện được kỳ vọng hoạt động như các tổ chức tài chính, với các hệ thống AML nhúng hoàn toàn, dựa trên rủi ro và theo thời gian thực, không chỉ là sự tuân thủ “đánh dấu vào ô”. Điều này cũng bao gồm việc xác minh nguồn gốc của quỹ tiền điện tử mà cá nhân dự định sử dụng để đánh bạc. • Tăng cường thi hành: Ủy ban Cờ bạc Vương quốc Anh đang tăng cường các hành động thi hành, với cảnh báo rằng các khoản phạt có thể lên đến 15% của Doanh thu Cờ bạc Gộp (GGY) cho các sai phạm nghiêm trọng về AML, và các nhà điều hành đang phải chịu trách nhiệm vì không phát triển hệ thống phát hiện của họ đủ nhanh. • Chuyển đổi giá trị thực: Các nhà điều hành được yêu cầu chuyển đổi tiền điện tử thành giá trị fiat địa phương trong tài khoản người chơi để cung cấp sự minh bạch lớn hơn và giảm thiểu rủi ro biến động liên quan đến sự dao động giá của tiền điện tử.

Điều này có nghĩa gì đối với ngành công nghiệp

Những thay đổi này có nghĩa là các casino tiền điện tử ở Vương quốc Anh phải cập nhật đáng kể và nhanh chóng nền tảng cũng như quy trình tuân thủ của họ. Sự chú ý đang chuyển hướng tới việc bảo vệ khách hàng, minh bạch tài chính và phát hiện gian lận tiên tiến. Nói cách khác, cần phải xem xét các hoạt động đánh bạc tiền điện tử với cùng mức độ giám sát như các dịch vụ tài chính truyền thống.

Các nhà điều hành nên làm gì

Để tránh mất giấy phép hoặc bị phạt, các nhà điều hành nên:

• Thực hiện đánh giá hồ sơ rủi ro định kỳ thông qua CDD & báo cáo cho hội đồng cấp giấy phép. • Tiến hành đánh giá rủi ro cho từng nhà cung cấp dịch vụ thanh toán bên thứ ba mà họ tích hợp. • Giám sát và báo cáo bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào. • Theo dõi những người chơi dễ bị tổn thương & báo cáo cho Đơn vị Tình báo Tài chính của Vương quốc Anh khi cần. • Sử dụng các thiết lập thanh toán khép kín giúp các giao dịch crypto dễ theo dõi hơn.

Thông tin cần thiết khác

• Sòng bạc tiền điện tử hấp dẫn cho việc rửa tiền do tính phân cấp, tính ẩn danh và việc di chuyển quỹ nhanh chóng. • Neteller và Skrill là hai nền tảng ví điện tử duy nhất được UKGC cho phép gửi tiền gián tiếp. Việc gửi tiền trực tiếp bằng tiền điện tử là bị cấm. • Các nền tảng ngoài khơi lợi dụng các lỗ hổng cấp phép để tiếp thị các sòng bạc không được quy định tới người dùng Vương quốc Anh. • Các nhà điều hành phải đối mặt với các khoản phạt nặng nề vì không xác minh danh tính người chơi và nguồn gốc giao dịch. • Các quy định mới đang được triển khai như một phản ứng đối với gian lận do AI thúc đẩy.

Thông báo: Bài viết này được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin. Nó không được đưa ra hoặc dự định để được sử dụng như là lời khuyên pháp lý, thuế, đầu tư, tài chính, hoặc lời khuyên khác.