AI dolandırıcılık önleme kilidi felaketi! Banka hesabı kullanılamıyor, halkın tepkisini artırıyor.

Son yıllarda Tayvan'da dolandırıcılık olayları yaygınlaştı. Dolandırıcılık çetelerine karşı mücadeleyi güçlendirmek amacıyla Finansal İzleme Kurumu ve polis, şüpheli hesapların dondurulması, para transferlerinin kısıtlanması ve AI ile yüksek riskli işlemlerin izlenmesi gibi birçok önlem aldı. Ancak bu önlemler son zamanlarda "hesap kilitleme felaketi"ne yol açtı; birçok masum vatandaşın hesapları önceden haber verilmeden kilitlendi ve bu da yaşamı zorlaştırarak geniş çapta halk tepkisine neden oldu.

Tayvan'da dolandırıcılık yaygın, bankalar dolandırıcılıkla mücadele için AI sistemleri geliştiriyor.

Son yıllarda Tayvan'da dolandırıcılık vakaları yaygınlaştı. Dolandırıcılık çetelerine karşı mücadeleyi güçlendirmek için (, özellikle insan başı hesaplarla yapılan kara para aklamayı ), Finansal Denetim Kurumu, 35 banka, AI girişim şirketleri ve Kriminal Polis Teşkilatı birlikte "Şahin Göz Dolandırıcılığı Tespit İttifakı"nı teşvik ediyor. Bu ittifak, AI modelini kullanarak büyük miktarda finansal veriyi analiz ediyor, şüpheli para akışlarını ve anormal davranışları tespit ediyor ve katılımcı bankalarla risk modellerini paylaşıyor.

(FinTechON｜Finansal İhtisas Kurumu üç büyük uygulama sonucunu açıkladı, dolandırıcılık önleme, kimlik doğrulama, sigorta tazminatı tamamen yükseltildi)

Dijital mevduat hesabı alanında lider olan Taishin Bank, "Taishin Savaş Tanrısı" AI sistemini de piyasaya sürdü. Bu sistem, AI teknolojisi aracılığıyla yüksek riskli hesapları önceden tespit ederek uyarılar yapıyor ve potansiyel yüksek riskli hesapları izliyor. Ayrıca, yüksek riskli hesapları izlemek amacıyla Kuzey Savcılığı ile dolandırıcılık önleme işbirliği protokolü imzaladı ve büyük dolandırıcılık davalarına karşı birlikte mücadele ediyor. 2024 yılı itibarıyla 612 uyarı hesabı engellediği ve engellenen miktarın yaklaşık 70 milyon olduğu iddia ediliyor.

Ayrıca, Tayvan Bankası, İşbirliği Hazinesi, KGI Bankası ve Postane gibi kurumlar, "uzun süre işlem yapılmayan" veya "düşük bakiye" hesaplar için dondurma başlatarak otomatik işlemleri kısıtladı.

( Para çekilemiyor mu? Her bankanın ATM yeni düzenlemeleri devreye girdi, tek seferde çekim ve transfer limitlerini anlamak için ).

Aldatmanın dozunu aşması, masum halkın hesaplarının kilitlenmesine yol açtı.

TVBS'in haberine göre, Orta Çağ Tatili öncesinde, birçok müşteri bankaların "AI hesap kilitlemesi" nedeniyle zor durumda kaldı! Bazı vatandaşlar sadece mobil ödeme ile kahvaltı alıp, benzin alırken, aniden hesaplarının kısıtlandığını fark etti; bazıları ise Kore grubunun el bantları için toplu alım yaptıktan sonra birkaç küçük transfer aldıktan sonra, hesaplarının otomatik işlem fonksiyonunun kapatıldığını gördü; ayrıca birçok maaş transferi yapan hesaptan etkilendi ve bankayı çözmek için izin almak zorunda kaldı, işletmeler ise bunun yüksek riskli liste kontrolü yaptığını, para akışını onayladıktan sonra kısıtlamaların kaldırılabileceğini belirtti.

Ancak halkın iş saatlerinde şubeye gidip her bir para akışını açıklaması gerekiyor, hatta AI onayını bekleyerek kilidin açılmasını sağlaması gereken haberler, birçok kişinin rahatsız olmasına neden oluyor; dolandırıcılık çetesi olmasa bile zarar görüyorlar.

Finansal İstikrar Kurumu, "Dolandırıcılığı önlemek ve dolandırıcılığa engel olmakta taviz yoktur" vurgusu yaptı.

Bu konuda, Finansal İzleme Kurumu Başkanı Peng Jinlong, finans sektörünün dolandırıcılık sorununda "mağdur" olduğunu, "fail" değil olduğunu belirtti. Finansal İzleme Kurumu, finans sektörünün dolandırıcılıkla mücadele önlemlerini desteklemeye devam edecek ve aynı zamanda işletmelerden aşırı uygulamaları gözden geçirmelerini isteyecek, "dolandırıcılığa karşı önlem almak ve dolandırıcılığı engellemekte uzlaşmaya yer yok" vurgusunu yapacak.

Peng Jinlong, finans sektörünün yıllardır halkı hızlı ve pratik hizmetlerle desteklediğini belirtti, ancak bu özelliğin dolandırıcılık çeteleri için fırsat sunduğunu vurguladı. Finansal Denetleme Kurumu'nun bazı tartışmalı vakalar nedeniyle düzenlemeleri gevşetmeyeceğini, aksine dolandırıcılığı daha hassas bir şekilde önlemek için yöntemleri sürekli olarak optimize edeceğini yeniden ifade etti ve bankalar birliğinden "Dolandırıcılık Önleme Komitesi" kurmasını istedi; bu komite, çeşitli stratejilerin planlanmasından sorumlu olacak.

Ancak bu yorum, kullanıcıların hoşnutsuzluğunu da beraberinde getirdi ve "Hepsi kapatılırsa kimse dolandırılmaz!" diye bağırdılar!

Bu makale AI dolandırıcılığını önlemek için hesap kilitleme felaketi hakkında! Banka hesapları kullanılamaz hale geldi, bu da halkın tepkisini artırdı. İlk olarak Chain News ABMedia'da ortaya çıktı.