Huione kara para aklama oranı %2.7'ye düştü, yasadışı işlem garantisini reddettikten sonra gerçekten uyumlu mu?

Huione Group (汇旺集团) Kamboçya'da bulunan büyük bir finans grubudur ve altında şifreleme cüzdanı, ödeme, işlem garantisi, sigorta, kripto varlıklar borsası gibi birçok bölgeyi barındırmaktadır. Bitrace denetimi, Huione'nin yasadışı işlem garantisi sağlamayı reddettikten sonra, yeni iş adresindeki yüksek riskli fonların oranının eski adresteki %7.70'ten %2.70'e düştüğünü göstermektedir.

2962 milyon USDT dondurma olayı alarm zilleri çalıyor

Bu yıl Temmuz ayında, Huione Group “ters tepti”. Bitrace'in ilk araştırmasına göre, Huione Group'un ödeme işi (HuionePay) adresi, DMM ve Poloniex kripto para borsalarından çalınan fonları aldığı için Tether şirketi tarafından 29.62 milyon USDT ile donduruldu. Bu fon, HuionePay'in o zamanki rezervinin yaklaşık %75'ini oluşturuyordu ve Huione'ye belirli bir kullanıcı çekim baskısı getirdi, aynı zamanda platformun normal işleyişini de belirli bir ölçüde etkiledi, bu da Huione için bir alarm çaldı.

2962 milyon USDT'nin dondurma ölçeği, şifreleme sektöründe son derece nadirdir. Tether, USDT'nin ihraççısı olarak, herhangi bir adresteki USDT'yi dondurma teknik yeteneğine sahiptir, ancak genellikle yalnızca kolluk kuvvetleri tarafından açıkça talep edilmesi veya ciddi suçlar söz konusu olduğunda bu yetkisini kullanır. DMM ve Poloniex, siber saldırıya uğrayan tanınmış borsa olup, çalınan fonlar karmaşık bir kara para aklama zinciri aracılığıyla Huione'ye akmış, nihayetinde izlenmiş ve dondurulmuştur.

%75 rezervin dondurulması, Huione Pay'in ciddi bir likidite krizine maruz kaldığı anlamına geliyor. Kısmi rezerv sisteminde, ödeme platformları genellikle günlük çekim taleplerini karşılamak için yalnızca %20-30 rezerv bulundururken, geri kalanını yatırım veya kredi vererek kazanç sağlamak için kullanır. %75 rezerv dondurulduğunda, platform normal çekim taleplerini karşılayamayabilir, bu da o dönemde neden küçük çaplı bir panik satışının yaşandığını açıklıyor.

Bu dondurma olayı, Huione'nin iş stratejisini değiştirme kararı aldığı bir dönüm noktasıdır. Uluslararası düzenleyici baskılar ve gerçek ekonomik kayıplarla yüzleşen Huione, yasa dışı faaliyetlere hizmet vermeye devam etmenin riskinin kazançlarından daha fazla olduğunu fark etti. Bu dondurma olayının ardından, Huione Guarantee resmi web sitesinde bir özel hatırlatma yayınladı. Bu hatırlatmada, kripto varlıkların çalınması, insan ticareti, uyuşturucu ticareti, silah ve mühimmat ticareti ile terör ve şiddetle ilgili ciddi suçlarla ilgili işlerin, ABD ile ilgili finansal işlemler ve çok zincirli karıştırma işlemleriyle ilgili işlerin Huione tarafından kesinlikle garanti edilmeyeceği belirtildi.

Bu açıklamanın dili son derece net ve kapsamlı. Şifreleme çalan, insan ticareti, uyuşturucu, silah, terörizm - bunlar uluslararası toplumun en sert şekilde mücadele ettiği suç türleridir. “Amerika Birleşik Devletleri ile ilgili finansal işlemler” ifadesi, Amerikan hukuk uygulayıcılarının baskısına doğrudan bir yanıt olup, Huione'nin Amerika Birleşik Devletleri yargı yetkisiyle sınırlarını çizme çabasını göstermektedir. “Kıvrak zincir karıştırma işlemleri” ise Tornado Cash gibi karıştırıcılar kullanarak fonları aklama eylemlerine yöneliktir.

Huione Guarantee, iş dünyasında net bir ayrım yapmıştır; bazı yüksek riskli işlere olan tutumu, erken dönemlerdeki belirsizlikten açık bir reddedilişe dönüşmüştür. Bu, şirketin iş uyumluluğu yönetimini güçlendirmeye yönelik eğilimini göstermektedir, böylece şirketin faaliyetlerinin yasadışı faaliyetlere karışmasını ve hatta daha fazla hukuki riski önlemektedir. Ancak beyanat bir şeydir, uygulama ise bambaşka bir şeydir. Kripto varlıklar endüstrisi, boş uyum taahhütleriyle doludur; kritik olan, blok zinciri verilerinin bu taahhütleri doğrulayıp doğrulayamayacağıdır.

Bitrace denetimi: Yüksek riskli fonların oranı %5 düştü

(Kaynak: Bitrace)

Huione, iş uyumluluğunu artırmayı amaçlayarak bir dizi riskli faaliyet fonuna kamuya açık bir şekilde karşı duruyor. Bu hamle ne kadar etkili? Bitrace, Huione'un en son açıkladığı 6 iş adresine yönelik riskli fon denetimi gerçekleştirdi ve bunları daha önceki eski iş adresleriyle karşılaştırarak, Huione adreslerinin açıklamalarından önceki ve sonraki riskli fon akış durumunu gözlemledi. Bu altı teminat adresi şunlardır: TX36xR, TVf2Na, TYQLMe, TKBiAw, TFMp4o, TU7X7b.

Denetim sonuçları önemli bir iyileşme göstermektedir. Huione eski iş adresi TL8TBp, 16 Temmuz 2023 ile 13 Ekim 2024 tarihleri arasında toplamda 22.44 milyar USDT'den fazla fon girişi sağlamıştır, bunların 1.73 milyar USDT'si yüksek riskli fonlardır ve bu oran %7.70'dir. Bu oran, kripto varlık ödeme platformları arasında son derece yüksektir; normal uyumlu platformların riskli fon oranı genellikle %1'in altındadır.

Huione'nin en son iş adresi, 16 Temmuz 2024 ile 13 Ekim 2024 tarihleri arasında toplam yurt dışı fon akışı 300 milyondan fazla USDT'yi geçmiştir. Bunların arasında yüksek riskli fonlar 8.14 milyon USDT'ye ulaşmıştır ve bu oran %2.70'tir. Görüldüğü üzere, Huione'nin yurt dışı fon akışında riskli fonların oranı belirgin bir şekilde azalmıştır; %7.70'ten %2.70'e düşmüş ve bu, 5 puanlık bir düşüş anlamına gelmektedir. Göreceli iyileşme oranı yaklaşık %65'tir.

Farklı kategori risklerine göre yüksek riskli fonların bölünmesi, özellikle kara ve gri sektör fonlarının akışında belirgin bir iyileşme sağladı; bu oran önceden %7.63 iken %2.61'e düştü. Kara para aklama, çevrimiçi kumar, dolandırıcılık gibi yüksek riskli fonların akışı da belirgin bir şekilde azaldı. Bu tür bir kategori çapında genel iyileşme, Huione'nin uyum önlemlerinin yalnızca belirli suç türlerine yönelik olmadığını, aynı zamanda sistematik olarak risk tarama yeteneğini artırdığını göstermektedir.

Ayrıca, Bitrace, yeni ve eski iş adreslerinin farklı zaman dilimlerindeki yüksek riskli fonların oranını hesapladı. TL8TBp, 2024 yılı 16 Temmuz ile 2024 yılı 13 Ekim tarihleri arasında (yani beyanın yayımlandığı dönemde), yüksek riskli fonların toplam fon içindeki oranı %6.68 olarak gerçekleşti; bu, geçen yılın aynı dönemine göre biraz daha yüksek, ancak tüm denetim dönemi boyunca biraz daha düşük. Bu, eski adreslerin bile aynı dönemde riskli fon oranının iyileştiğini gösteriyor ve Huione'un uyum önlemlerinin yalnızca yeni adresler için değil, tüm platformda uygulanmış olabileceğini ima ediyor.

Veri iyileşti ama sonuçlar hâlâ dikkatli olmayı gerektiriyor

Yukarıdaki verilerden, yeni adresler veya eski adresler olsun, Huione Guarantee iş adresinin yüksek riskli fon akışlarının durumunun gerçekten de iyileştiği anlaşılmaktadır ve bu, muhtemelen satıcıların katılım eşiğini sıkılaştırmasıyla ilgilidir. İyileştirici önlemler, KYC doğrulama gereksinimlerini güçlendirmek için satıcılardan daha ayrıntılı kimlik bilgileri talep etmek, şüpheli büyük veya yüksek frekanslı işlemleri işaretlemek için daha sıkı işlem izleme uygulamak, karışım hizmetlerinden veya kara listeye alınmış adreslerden gelen fonları tanımlamak için blockchain analiz şirketleriyle işbirliği yapmak ve belirli yüksek riskli sektörlere hizmet vermeyi reddetmek gibi önlemleri içerebilir.

Ancak dikkat edilmesi gereken bir nokta, bu yeni iş adreslerinin yeterince uzun bir işletme geçmişine sahip olmamasıdır; şu anda elde edilebilecek veriler, Huione Guarantee'nin uyum sürecini doğru bir şekilde yansıtmayabilir. Yeni adres yaklaşık 3 aydır faaliyet gösterirken, eski adresin denetim süreci 1 yılı aşmaktadır. Kısa vadeli veriler mevsimsel faktörlerden, piyasa döngüsünden veya geçici uyum eylemlerinden etkilenebilir ve uzun vadeli eğilimleri tam olarak temsil edemeyebilir.

Buna ek olarak, %2.70'lik yüksek riskli fon oranı, %7.70'e göre önemli bir iyileşme gösterse de, hala uyumlu finansal kurumların standartlarının oldukça üzerindedir. Ana akım kripto borsa olan CEX borsalarının riskli fon oranı genellikle %0.5'in altındadır, ödeme işlemcilerinin standartları ise daha da katıdır. %2.70, her 100 USDT'ye 2.70 USDT'nin kara para aklama, dolandırıcılık gibi yasadışı faaliyetlerden geldiği anlamına geliyor. Bu oran iyileşme göstermiş olsa da, hala yüksek riskli bir bölgede bulunmaktadır.

Huione, Güneydoğu Asya'da yer almakta olup, faaliyet alanı yerel olarak kötü ünlü organize suç gruplarıyla yüksek oranda örtüşmektedir ve yapısal risklerin tamamen ortadan kaldırılması zordur. Kamboçya, dünya genelinde “domuz kesimi” dolandırıcılığının merkez bölgesidir ve çok sayıda dolandırıcılık parkı Batı Limanı, Poipet gibi yerlerde yoğunlaşmıştır. Bu suç faaliyetleri devam ettiği sürece, Huione yerel olarak en büyük kripto ödeme platformu olarak, yasadışı fonlarla temastan tamamen kaçınması zor olacaktır.

Bitrace sürekli olarak takip edecek. Kripto Varlıklar sektörünün genişlemesi ve risk sermayesinin aşırı artışı, Web3 kurumlarının giderek artan uyum baskısıyla karşı karşıya kalmasına neden oluyor. Platform kullanıcılarının adreslerindeki fon risklerini tanımlama yeteneğinin eksikliği, platform işlerini etkileyebilir ve hatta işletmecilerin soruşturma riskiyle karşı karşıya kalmasına yol açabilir. Know Your Transaction (KYT), kripto para şirketlerinin güvenliği sağlamak ve uyumlu bir şekilde işletme yürütmek için temel bir araç olarak, yasa dışı faaliyetleri önlemek, kullanıcı mülk güvenliğini korumak ve platformun itibarını artırmak açısından vazgeçilmez bir rol oynamaktadır.